单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,按一下以编辑母片标题样式,按一下以编辑母片,第二层,第三层,第四层,第五层,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,跨境人民币双向资金池之讨论议题,参考中国人民银行上海总部关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知（银总部发201422号，以下简称通知）,1,跨境人民币双向资金池之,政策细则解读,适用对象：在自贸区内有成员的跨国集团企业,资金池成员：集团内以资本关系为主要联结纽带，由母公司、子公司、参股公司等存在投资性关联关系成员共同组成的跨国集团公司，含区内、区外、境外成员。,账户要求：指定一家区内企业（含财务公司），在我行廹立一个与户，非自由贸易账户，账户内资金丌可不其他资金混用。,资金来源：入池资金应为企业产生自生产经营活劢和实业投资活劢的现金流，融资活劢产生的现金流暂丌得参不归集。,资金使用：通过上存、下划方式，资金池内资金在成员方之间，自由划转。境内外各方成员应签订资金池业务协议，明确各自在反洗钱、反恐融资以及反逃税中的责仸和义务。,跨境人民币双向资金池关键词,集团指包括区内企业（含财务公司）在内以,资本关系为主的主要联结纽带,，由母公司、子公司、参股公司等存在投资性关联关系成员共同组成的跨国集团公司。,集团内,区内注册,现金流,专用存款账户,区内注册成立并实际经营或投资,的成员企业作为办理跨境双向资金池业务的主体。,选择一家银行开立,一个人民币,专用存款账户,，专门用于办理集团内跨境双向人民币资金池业务，该账户不得与其他资金混用,参与上存与下划归集的人民币资金应为企业产生自,生产经营和实业投资活动的现金流,，,融资活动产生的现金流暂不得参与归集。,3,境外成员单位账户,跨境划拨/归集下拨,跨境资金池,境外资金池,账户b,跨境划拨/归集下拨,区内注册企业账户,账户2,账户1,境内成员公司A,境内成员公司B,境内成员公司c,账户3,账户4,账户5,境外资金池主账户,境外子公司A,境外子公司B,账户a,账户c,境内资金池,跨境人民币双向资金池架构,4,说明：,1、成员为集团内关联企业；,2、区内政策企业开立专用存款账户，不得混用,。,账户,查询,跨境资金归集,下拨,交易报告,计价,功能,资金池,监管,根据资金池各账户对公司总部的贡献度，自动核算相应利息。,提供跨境人民币双向资金池内账户信息的查询，包括境内账户和境外账户,提供资金池内各账户交易信息报表，为企业决策提供数据支持。,跨境人民币双向资金池功能说明,实现跨境资金池内资金快速便捷划拨，支持资金全自动归集、下拨和手工调拨。,通过账户看管功能，实现对资金池各账户的监控和管理，降低风险,中国银行跨境人民币资金池主要功能,5,谢 谢,6,