单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,?工程评估?,第2章投资工程概况与必要性评估,主讲教师：周 巍,第2章投资工程概况与必要性评估,开展工程评估，首先要进行投资工程概况评估。所谓投资工程概况评估，是指工程评估者根据投资者提供的有关资料，围绕工程投资者、工程提出背景、工程开展概况和工程投资环境等方面所做的调查、研究、分析，考察与评价工作。组织投资工程概况评估，需要判断有关工程提出的背景是否成立、工程的开展程度是否能保证工程及时付诸实施，以及工程所处环境是否有利于工程建设，并提出相应结论。,第2章投资工程概况与必要性评估,工程建设必要性评估是指工程评估者从宏观和微观两方面就是否应当组织有关投资工程建设提出建议和评价的工作。从宏观上主要考察工程建设是否符合国民经济平衡开展的需要、是否符合工业布局的需要和是否符合国家的产业政策；从微观上考察工程是否符合市场的要求、是否符合地区或部门的开展规划和企业的开展要求、是否能把科研成果转化为社会生产力，以及是否能取得较好的经济效益、社会效益和环境效益。,2.1 工程概况评估,2.1.1 工程投资者的资信分析和评价,1什么是投资者的资信,-企业的资质和信用程度,资质是指企业的经济技术实力、经营管理能力和经营状况等企业根本条件。,信用程度是指投资者的金融信用和经营信用。,2.1.1 工程投资者的资信分析和评价,金融信用主要是指借款按期归还率，通过对其提供借款的金融机构或其他部门了解借款的归还情况，看其是否能按期归还借款。,经营信用主要是指如供销、技术效劳和技术咨询等经济合同的履约率。通过对有关单位的调查、研究，判断投资者的经济合同的履约率。,2.1.1 工程投资者的资信分析和评价,2资信分析和评价的目的,考察投资者资信程度是否符合工程建设本身以及工程审批部门和银行的有关要求，提高信贷资产的质量，防范和减少贷款风险，以此保障信贷资金的效益性、平安性和流动性。,2.1.1 工程投资者的资信分析和评价,3资信分析和评价的内容,1、历史沿革评估,2、投资者素质评估,3、经营管理评估,4、经营效益评估,5、投资者信用评估,6、开展前景评估,2.1.1 工程投资者的资信分析和评价,4资信分析和评价的方法,主要采用定性分析和定量指标分析相结合，既要分析历史和当前的静态资料，也要分析未来开展前景，从上述6个方面综合评价。,金融机构对借款人投资者的评价,借款人资信评价.doc,2.1.2 工程提出背景的考察与评估,工程提出的背景是指最初设计或规划投资工程的根据或理由。提出任何一个投资工程，都可以找到许多理由，必须分别从宏观和微观全面考察工程提出的背景。,1工程的宏观背景,主要考察与评估工程是否符合国家(包括各级政府一定时期的方针、政策、规划等，这是工程是否可行的根本依据。资料1 2 3“十二五规划建议突出了培育和开展新一代信息技术、节能环保、新能源、生物、高端装备制造、新材料以及新能源汽车共七大战略性新兴产业，第一次将海洋经济提到了战略高度。河南“十二五以加快转变经济开展方式为主线，以建设中原经济区、加快中原崛起和河南振兴为总体战略。工业经济方面，大力开展新能源汽车、生物、电子信息、节能环保、新能源和新材料等战略新兴产业，努力建设全国重要的战略新兴产业基地。,2工程的微观背景,主要是从工程本身提出的理由着手考察评估。,2.1.2 工程提出背景的考察与评估,3如何分析评价工程背景？,教材中提出的从产业背景分析、区位背景分析和工程定位分析三方面开展，与工程建设必要性分析有些雷同。,一般可以从动因和理由方面去考虑。,1工程提出的动因虚背景,2工程兴建的理由 实背景,2.1.3 工程开展概况的考察与评估,工程开展概况是指进入工程评估阶段之前，工程开展过程中所做的工作情况，主要指已做过调查研究的工程内容及其成果，已做过的试验试制工作情况和建设地点及可供选择地址线路的初选意见等。,1对已做过调查研究的工程内容及其成果进行考察与评估,2对已做过的试验试制工作进行考察与评估,3建设地点及可供选择地址线路的初选意见,2.1.4 工程投资环境的考察与评估,1投资环境的分类,投资环境是指影响工程投资行为的外部条件的总称，它是投资赖以进行的前提。,1投资环境按其与投资的关系，可分为狭义和广义投资环境,狭义投资环境：一般是指经济环境，它是由与工程投资直接相关的各子环境构成。,广义投资环境：一般是指自然环境、经济社会环境、国际环境等，它包括的范围较广，是由与工程投资直接、间接相关的诸子环境构成的。,进行工程评估所涉及的投资环境范围？,2.1.4 工程投资环境的考察与评估,2投资环境按其投资地域，可分为国内与国际投资环境,3投资环境按其表现形态，可分为软环境和硬环境,软环境属于投资环境中无形的非物质条件，一般是指吸引投资的政策、措施，政府对投资的态度，办事效率，效劳机构设置，科学文化开展程度，以及法律、经济制度、经济结构等社会、经济、政治环境。,硬环境属于投资环境中有形的物质条件，它是投资环境的物质根底。,进行工程评估既要评估工程的软环境，又要评估工程的硬环境。,2.1.4 工程投资环境的考察与评估,2投资环境的内容及其评估,1社会政治环境及其评估,2经济环境及其评估,3自然、技术和物质环境及其评估,2.1.5 工程本身根本情况的描述,工程本身情况是指根据投资工程本身具有的具体特点，并结合工程评估的结果，对投资工程所进行最根本的概括。一般包括如下几个方面：,1工程建设地址、投资者及隶属关系；,2工程建设周期、投产期、到达设计能力生产期；,3工程总图布置、生产能力及产品方案；,4工程市场供求状况、资源的供给；,5工程的技术水平、工艺设计；,6工程的主要技术经济指标。,2.2 工程建设必要性评估,2.2.1 宏观必要性评估,宏观必要性评估需要重点考察工程建设：,1是否符合国民经济总量平衡和结构平衡开展的需要,2是否符合国家一定时期的产业政策,3是否符合布局经济的要求，能国民经济地区结构优化,2.2 工程建设必要性评估,2.2.2 微观必要性评估,工程微观必要性评估主要是从企业开展德 角度出发，衡量：,1工程所生产的 产品是否符合市场的需求,2是否符合企业开展战略,3是否考虑到了合理生产规模问题,4是否能把科研成果转化为社会生产力,5工程建设是否可取得较好的经济效益、社会效益和环境效益,【小讨论】如果某投资工程从宏观角度看具有建设的必要性，但无法取得理想的经济效益，企业是否一定要进行相应投资？为什么？,