单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,单击此处编辑母版标题样式,Page,*,Page,1,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,单击此处编辑母版标题样式,Page,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,单击此处编辑母版标题样式,第,11,章 建设工程项目风险管理,第11章 建设工程项目风险管理,学习目标,掌握建设工程项目风险和建设工程项目风险管理的概念。,熟悉建设工程项目风险识别方法。,掌握建设工程项目风险分析和衡量的内容和方法。,建设工程项目风险管理的对策。,建设工程项目保险和担保的类别。,学习目标,11.1,建设工程项目风险管理概述,11.1.1,建设工程项目风险,1.,项目风险的定义,任何一个风险的定义都指出了风险的三个基本要素：风险因素的存在性；风险事件发生的不确定性；风险后果的不确定性。建设工程项目风险可定义为：影响建设工程项目目标实现的事件发生的可能性。项目目标指的是项目的费用、进度、质量和安全。,2.,风险因素,风险因素就是指可能产生风险的各种问题和原因,3.,风险事件及其后果,风险事件指的是由一种或几种风险因素相互作用而发生的任何影响项目目标实现的可能发生的事件,11.1 建设工程项目风险管理概述11.1.1 建设工程,11.1.2,风险量和风险坐标,风险量是衡量风险大小的一个变量，可被定义为：,R=f,（,p,q,），其中：,R,：风险量；,p,：风险事件可能发生的频率；,q,：风险事件发生对项目目标的影响程度（损失量）。,风险量的量化具有很大主观性，与人的评价标准以及对于风险事件发生的预测能力和对其后果的控制能力有关。风险量的确定能为选择处理项目风险的方式提供所需信息。,风险坐标是描述风险量大小的一种形象方法，它分别以风险的两个特征值,风险发生的频率和风险发生导致对项目目标影响的严重程度（损失量大小）为纵、横坐标来描述风险量。,11.1.2 风险量和风险坐标,11.1.3,建设工程项目风险管理,1.,建设工程项目风险管理过程,风险管理就是一个确定和度量项目风险，以及制定、选择和管理风险处理方案的过程。,1,）风险识别,11.1.3 建设工程项目风险管理,2,）风险分析和评价,它是一个将项目风险的不确定性进行定量化，用概率论来评价项目风险潜在影响的过程。这个过程在系统地认识项目风险和合理地管理项目风险之间起着重要的桥梁作用。风险分析和评价包括以下内容：,（,1,）确定风险事件发生的概率和可能性；,（,2,）确定风险事件的发生对项目目标影响的严重程度，如经济损失的大小、工期的延误量等；,（,3,）确定项目总周期内对风险事件实际发生的预测能力以及发生后的处理能力。,以上操作的实质是将每一种项目风险定量化，以便从项目风险清单中确定有意义的风险，即那些最严重、最难以控制，因而最需要关注的项目风险作为最终评价的结果。,（,4,）将建设工程项目所有的风险视为一个整体，评价它们的潜在影响，从而得到项目的风险决策变量值，作为项目决策的重要依据。,2）风险分析和评价,3,）规划并决策,完成了项目风险的识别和分析过程，就应该对各种风险管理对策进行规划，并根据项目风险管理的总体目标，就处理项目风险的最佳对策组合进行决策。一般而言，风险管理有三种对策：风险控制、风险保留和风险转移。,4,）实施决策,当风险管理人员在各种风险管理对策之间作出选择以后，必须实施其决策，如制定安全计划、损失控制计划、应急计划等，以及在决定购买工程保险时，确定恰当的保险水平和合理的保费，选择保险公司等等，这些都是决策实施的重要内容。,5,）检查,3）规划并决策,风险管理的目标可定义为：通过对项目风险的识别，将其定量化，进行分析和评价，选择风险管理措施，以避免大风险发生，或在风险发生后，使得损失量降到最小程度，从而实现项目的总体目标。从风险管理目标的角度分析，项目风险可分为费用风险、进度风险、质量风险和安全风险。,第11章建设工程项目风险管理ppt课件,11.2,建设工程项目风险识别,11.2.1,项目风险识别的过程,建设工程项目自身及其外部环境的复杂性，为人们全面地、系统地识别项目风险带来了很多具体的困难。,风险管理理论中提出了多种风险识别方法，如风险问询法、财务报表法、流程图法等，但并非完全适合于建设工程项目。建设工程项目的风险识别往往是通过风险调查及信息分析、专家咨询以及实验论证等手段，在对项目风险进行多维分解的过程中，认识项目风险，建立项目风险清单。,11.2 建设工程项目风险识别11.2.1 项目风险识别,11.2.2,项目风险的分解,（,1,）目标维：即按项目目标进行分解，也就是考虑影响项目费用、进度、质量和安全目标实现的风险的可能性。,（,2,）时间维：即按项目建设的阶段分解，也就是考虑建设工程项目进展不同阶段的不同风险。,（,3,）结构维：即按项目结构组成分解，同时相关技术群也能按其并列或相互支持的关系进行分解。,（,4,）环境维：即按项目与其所在环境的关系分解。在此，环境指的是自然环境和社会、政治、军事、社会心理等非自然环境中一切同项目建设有关的联系。,（,5,）因素维：即按项目风险因素的分类分解。,11.2.2 项目风险的分解,11.2.3,风险识别的方法,1.,风险识别的原则,在风险识别过程中应遵循以下原则。,（,1,）由粗到细再由细到粗。,（,2,）项目风险的内涵大致不要重复，以利区别各种风险的性质。,（,3,）先怀疑，后排除。,（,4,）排除与确认并重。,（,5,）进行实验论证。,11.2.3 风险识别的方法,2.,建立初始风险清单,3.,风险识别的依据,1,）经验数据,2,）风险调查,（,1,）技术特点：组织项目实施和参与项目实施人员的数量、技术素质、能力和经验；项目实施的技术方案和方法；项目实施的硬件技术，包括施工设备、建筑材料和机电设备的质量等。,（,2,）组织特点：业主内部组织模式；外部机构联系（包括项目领导机构、为项目提供资金的机构以及参与项目建设的有关机构）。,（,3,）自然及环境特点：水文气象资料；工程地质条件等；项目实施过程对邻近环境的影响；邻近环境对项目实施的影响。,（,4,）经济特点：资金来源及附加条件；经济政策的变化可能对项目实施的影响；相关市场的变化可能对项目实施的影响；融资途径；贷款方条件。,（,5,）合同特点：合同类型；合同结构；合同格式。,2.建立初始风险清单,11.3,建设工程项目风险分析,11.3.1,风险分析与评价过程,风险分析和评价过程，在系统地识别项目风险和合理地作出风险管理决策之间起着重要的桥梁作用。因此，风险分析和评价过程可被定义为：,“,一个将项目风险的不确定性量化，用概率来评价风险潜在影响的过程,”,11.3 建设工程项目风险分析,11.3.2,风险衡量原则,（,1,）风险量的大小基本上取决于潜在损失的严重性。一种有巨大灾害可能性的潜在损失，虽不经常发生，但远比那种预期经常发生小灾而无大灾的潜在损失严重得多。,（,2,）如果两种损失具有同样的严重性，则其频率较大的那种损失风险量更大；同时，具有一定严重性的损失的风险量更大。,（,3,）项目风险频率与损失量的乘积就是损失的期望值。,11.3.2 风险衡量原则,11.3.3,风险损失衡量,项目风险导致的损失就是风险一旦发生将会对项目目标实现造成的影响，包括如下四个方面：,费用超支，反映在项目费用各组成都分的超支，如价格上涨引起材料费超出计划值等；,进度延期，反映在各阶段工作的延误或总体进度的延误上。如因为恶劣的气候导致施工的中断等；,质量事故，是指工程质量不符合规定的质量标准或设计要求，造成经济损失或延误工期，可细分为未遂事故和已遂事故两种；,安全事故，指工程建设活动中，出于操作者的失误、操作对象的缺陷以及环境因素等相互作用所导致的人身伤亡、财产损失和第三者责任等。,11.3.3 风险损失衡量,11.3.4,风险概率衡量,风险分析过程中，衡量项目风险概率有两种方法：相对比较法和概率分布法。,1.,相对比较法,相对比较法由美国风险管理专家,Richard Prouty,提出。这时风险概率被定义为一种风险事件最可能发生的概率，表示如下：,（,1,）,“,几乎是,0,”,：这种风险事件可认为不会发生；,（,2,）,“,很小的,”,：这种风险事件虽有可能会发生，但现在没有发生并且将来发生的可能性也不大；,（,3,）,“,中等的,”,：即这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；,（,4,）,“,一定的,”,：即这种风险事件一直在有规律地发生，并且能够预期未来也是有规律地发生。,11.3.4 风险概率衡量,2.,概率分布,概率分布法与相对比较法相比更有可能较为全面地衡量项目风险,2.概率分布,11.3.5,风险评价,在风险衡量过程中，项目风险被量化为关于风险频率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对项目风险量作出相对比较，以确定项目风险的相对严重性。,等风险量曲线指出，在风险坐标图上，离原点位置越近则风险量越小。据此，可以将风险坐标划分成如下九个区域，以描述风险量的等级。这样，风险量的大小就分成五个等级：很小；小；中等；大；很大。,11.3.5 风险评价,11.4,建设工程项目风险管理对策,11.4.1,风险控制对策,1.,风险回避,风险因素的存在是产生项目风险的必要条件，风险回避对策就是通过回避项目风险因索，而回避可能产生的潜在损失或不确定性。这是风险处理的一种常用的方法。,风险回避对策具有以下特点。,（,1,）回避也许是不可能的。项目风险定义的越广，回避就越不可能。因为建设工程项目建设几乎每一个活动都存在大小不一的风险，过多地回避风险就等于不采取行动，而这可能是最大的风险所在。,（,2,）回避失去了从中获益的可能性。例如在涉外工程中，因为对外汇市场的不了解，为避免承担由此带来的经济风险，决策者可能选择本国货币为结算方式，从而也可能失去从汇率变化中获益的可能。,（,3,）回避一种项目风险，有可能产生新的项目风险。,11.4 建设工程项目风险管理对策11.4.1 风险控制,2.,损失控制,损失控制方法是通过减少损失发生的机会，或通过降低所发生损失的严重性来处理项目风险。与风险回避相同，损失控制是以处理项目风险本身为对象而不是设立某种基金来对付。但回避偏重于一种消极的放弃和中止。,损失控制措施可根据其目的划分为损失预防手段和损失减少手段。,（,1,）损失预防手段：安全计划等。,（,2,）损失减少手段：损失最小化方案，如灾难计划等；损失挽救方案，如应急计划等。,损失预防手段旨在减少或消除损失发生的可能，损失减少手段则试图降低损失的潜在严重性。损失控制方案可以是损失预防手段和损失减少手段的组合。,2.损失控制,11.4.2,风险自留对策,风险自留对策分为两种：非计划性风险自留；计划性风险自留。,1.,非计划性风险自留,当风险管理人员没有意识到项目风险的存在，或者没有处理项目风险的准备，风险自留就是非计划的和被动的。这一类型的风险自留在工程建设中表现如下。,（,1,）建设资金的来源与业主利益无关，这是目前国内一些由政府提供建设资金的建设工程项目不自觉地采用非计划风险自留的一个原因；,（,2,）风险识别过程的失误，使得风险管理人员未能意识到项目风险的存在；,（,3,）项目风险的评价结果认为可以忽略，而事实并非如此；,（,4,）风险管理决策与实施的时间差。即使风险管理人员成功地识别和衡量了项目风险，但由于决策的延误，或者决策与实施的时间差，使得一旦项目风险现实地发生，成为事实上的非计划风险自留。,11.4.2 风险自留对策,2.,计划性风险自留,计划性风险自留是指风险管理人员经过合理的分析和评价并有意识地不断转移潜在的损失。,（,1,）费用。若项目进行工程保险，所付的工程保险费为两部分：损失赔偿费，等于保险公司所估算的项目的期望损失；保险公司在损失赔偿费上附加的费用，用于抵偿保险公司的经营费用、一定的利润和意外准备金。,自留风险可以节省全部或部分的附加保费，但因此得不到保险公司提供的诸如损