*,客服经理,客服经理,2023，你“检”了吗？,保单检视,约访,接触,面谈,保单,检视,挖掘,需求,特殊推举：保单检视流程,导入,产品,成交,拒绝处理,邀约产说会,3,保单检视,存在之必要性：年年岁岁花相像，岁岁年年人不同,保单检视-一个恒久不变、永不过时的接触话题,保单检视-效劳加转介的绝配,三大心经,适用对象：,对已成交与未成交客户、常常联系或久未联系的客户均适用,尤其是屡次投保客户进展重点分析,即便不是自己的客户孤儿单没有人为之效劳的同样适用,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,保单检视的含义,保单检视是指客服经理运用保单检视表等工具为客户进展保单信息整理、保单权益讲解、契约状态核对等效劳。,保单检视的内容,保单内容的正确性：地址、受益人等变更,保单权益范围讲解：保障范围、保单权益解析,目前保单根本状况：缴费次数、贷款、理赔状况等,公司动态活动告知：新产品、客户联谊活动等,保单内容的正确性,新版保单,姓名校正,身份证号校正,受益人信息校正,客户职业校正,客户联系方式校正,客户缴费地址、扣款银行帐号校正,保单权益范围讲解,保单的保障范围,保单的权益解析,保单附加权益,如保单质押贷款、减额缴清等,保单现金价值表（新）,目前保单根本状况,应缴费次数、已缴费次数,保单是否有质押贷款,保单是否有理赔,保单现金价值,保单现金价值表（老）,客户发票联（新）,公司动态活动告知,公司的最近动向,公司的经营现状,公司的客户活动,新产品消息告知,三、保单检视的工具,保单检视表,公司,保单号码,生效日,缴费年限,年缴保费,保额,备注,各险种领取金额一览表,公司,险种,领取时间,间隔年限,领取年数,身故金,其他金额领取,备注,四、保单检视的时机,客户第一次访问时,保单周年效劳时,保全效劳时,访问前，了解客户的保单状况；,出示工作证、保单检视表，并简要讲解内容；,提示客户拿出保单正本、发票等；,按保单检视表内容查询客户的保单或询问客户，对客户答复的事项进展完,整、简要记录；,保单检视完毕后，请客户签名确认；,如有保全变更事项，让客户授权代办或帮助客户进展办理；,感谢客户，商定下次访问时间。,五、保单检视的流程,保单内容变更办理留意事项,在保单检视的过程中，如觉察客户的信息需要变更，要准时帮助客户进展变更申请，并于下次访问时递送变更结果；,变更所需要资料依据保全工程申请主体与应备文件一览表。保单地址、E-mail、的变更 通常无须托付人的身份证原件，需要客户填写变更申请书与授权托付书；,假设客户希望变更受益人、职业类别、缴费地址与帐号，可伴随客户到公司柜面变更，或代客户办理需要客户身份证原件；,变更申请书与授权托付书以各分公司为准。,五、保单检视的流程,XX先生，您好！好久不见最近生意怎样？您作为我的老客户，对我的工作始终是大力支持。我特别感谢，今日特意登门表示感谢，另外想替您整理一下您家里的保单，来表示感谢！,XX先生，好久没有登门真是过意不去，快过节了，今日特意登门拜望，祝您节日欢快。另外这几年始终承蒙您的照顾我受益多多，今日特意来替您整理一下保单，为您做专业的保险效劳.,工具使用开门话术,13,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,17,保单检视,一、问题：太忙了，没时间,二、问题：我不是在你们公司你这里投保的,三、保单检视完毕后，如何自然而然导入转介动,作，设计相关方法及话术,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,18,保单检视,一、太忙了!,XXX先生,您看这只需要几分钟,不会铺张您的时间。况且您买了保险也不想做个胡涂人。您应当切切实实了解您的权益，这是您的权利同时也是我的义务！,XX先生，这几年您始终对我的工作特别支持，帮您整理一下保单是我应尽的义务。您不想我成为一名不合格的寿险代理人吧？,19,保单检视,二、我不是在你们公司你这里投保的,那没关系，不管您在哪里投保都一样。保险行业是一份传播爱心的行业。您买了保险说明您特别有责任感，认同保险。这样我就有义务来帮您整理保单。,没关系，人与人就应当相互帮助，我作为一名寿险效劳人员有这个责任，您不会反对给我一个时机让我和您做个朋友吧！,没关系，不管您是不是我的客户，我做为太平洋的效劳人员都有义务为您效劳。请让我帮您整理一下保单，对您还不清晰的地方我可以当场帮您解答。每个消费者对自己买的产品的性能都有知情权，花钱就要花的清清晰楚明明白白，不是吗？,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,20,保单检视,三、做完保单检视效劳后，应适时跟近转介绍动作,您看我这样给您做了整理，您清晰了吗？等待答复您四周有没有其他朋友需要我这样的免费效劳的呢？,您对我的效劳满足吗？您四周的亲戚朋友有没有需要这样的免费效劳的？,紧急联系人不要遗忘填写,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,六、特殊状况的处理,续期保费没有准时入帐,保险单还在原承办人手中,客户对投保事项一概不知,特殊承保加费局部客户不知情,客户对原保险产品不满足,客户与原保单经办人有误会,可能存在的特殊状况,这些因素直接关系到客户的切身利益，只有妥当处理，,才能维护客户的利益与公司的信誉。,1、不对保单非正常状况做主观推断,维护公司的形象与信誉,记录客户的问题,告知客户：“这个状况我等我回去查证核实后再说，公司肯定会维护您的权益”。,2,、将实情汇报主管、公司，力争维护客户利益,专员应准时向主管、公司反映状况，力争维护客户利益，避开陷入客户与原经手人的纷争。,五、特殊状况的处理,五、特殊状况处理原则,对客户已购保单不做批判,对客户原购置的保单，赐予鼓舞和认同；在维护原契约的状况下，可以依据客户实际需求，为客户供给新的产品效劳。,专业效劳从保单检视开头！,保单检视是真正赢得客户信任,的第一步！,