单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2019/7/5,#,智慧楼宇智慧安防一体化管控平台建设方案,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2019/7/5,#,智慧小区云服务平台整体解决方案智慧小区云服务平台整体解决方案智慧小区云服务平台整体解决方案,大数据风险监测服务平台建设方案,大数据风险监测服务平台建设方案,1,内容提纲,Teradata Confidential,2,11/16/2024,大数据业务简介,基于融合平台的风险监测,大数据风险监测背景,沟通与交流,大数据风险监测实例展示,内容提纲Teradata Confidential2 ,大数据风险监测背景,大数据时代,高度自动化、智能化的风险系统需求,提升内部风险管理水平,风险管理由事后处理转为事前监控,国际国内监管机构推出了日趋严格的监管要求,风险管理工作难度加大,金融系统运行中的不稳定因素,金融机构在危机中频繁暴露出问题,金融,环境,监管,要求,时代,背景,内部,要求,当前，金融机构的内外部环境正在剧烈的变化。随着各类大数据前沿技术的不断发展，大数据已经渗透到各个行业的各个业务职能领域。,在风险控制领域，大数据能够更全面地、及时地获取风控主体的相关风险信息，改善金融机构的信息不对称情况，有效地提高金融机构的风险控制能力。,大数据风险监测背景大数据时代提升内部风险管理水平国际国内监管,风险监测体系的构成,风险管理体系一般需要包括风险管理计划、风险识别、风险定性分析、风险定量分析、风险响应和风险监控。,内部评级系统是现代金融机构风险管理的核心工具，准确、及时的内部评级对合理制定信贷策略至关重要；,风险预警系统可以为风险识别、风险分析、风险监控等提供强有力的手段，在整个风险管理体系中具有极其重要的地位。,风险管理,计划,风险识别,定性,/,定量,分析,风险响应,风险监控,内部评级,风险预警,风险监测体系的构成风险管理体系一般需要包括风险管理计划、风险,大数据,+,风险监测,数据和风险历来就是金融机构的两大要素。数据是金融机构最有价值的资产，金融机构从事的是有风险的业务，如何依靠数据，量化风险，是发挥数据价值的关键。运用大数据对风险进行管理，能为金融机构提供,更全面、更深入、更及时、更有价值,的风险信息。,大数据+风险监测数据和风险历来就是金融机构的两大要素。数据是,大数据风险监测体系,按预警信号影响范围,系统性预警信号,个案预警信号,根据研究对象的实际情况及风险管理者的经验，合理划分风险预警区间，判断风险量处于正常状态、警戒状态还是危险状态。,预警模块,按预警信号对业务的影响程度,低风险,较低风险,中等风险,高风险,较高风险,大数据风险监测体系按预警信号影响范围系统性预警信号个案预警信,更全面,360,全方位视图,通过不断采集、整合企业内外部数据，,360,全方位刻画企业信息。其中包括了企业发展扩张、知识产权、合规表现、商业贸易、法律诉讼、舆情监控等多方面内容。,更全面 360全方位视图通过不断采集、整合企业内外部数,更深入,企业关联关系分析,通过路径分析、关联探寻等操作，准确捕获企业间的隐形关系，快速获取整个网络的属性特征，挖掘目标企业谱系中是否存在异常关联，例如，担保圈。,商业谱系分析,风险分析,商业谱系分析,借贷关联性分析,更深入 企业关联关系分析通过路径分析、关联探寻等操作，准,更及时,+,更有价值,以全景大数据资源为研究基础构建企业风险评估体系，能够快速为金融机构提供专业、科学、严谨的企业风险评估，有效规避潜在的市场风险、信用风险以及资金风险。,更及时+更有价值以全景大数据资源为研究基础构建企业风险评,内容提纲,Teradata Confidential,10,11/16/2024,大数据业务简介,基于融合平台的风险监测,大数据风险监测背景,沟通与交流,大数据风险监测实例展示,内容提纲Teradata Confidential10 ,融合数据平台简介,11,融合数据平台通过融合合作伙伴及自有数据，进行指标分类加工，为用户提供精准决策、黑,/,白名单、企业查询、征信报告、大数据风控、个人理财等应用服务。,融合数据平台简介11融合数据平台通过融合合作伙伴及自有数据，,数据样例,工商数据,12,工商数据包括企业照面（基本）信息、股东信息、高管信息、分支机构信息、企业,/,人员对外投资信息、股权,/,动产质押信息等内容模块。,数据样例工商数据12工商数据包括企业照面（基本）信息、股,工商数据应用场景,13,工商数据作为企业信息查询的第一道防线，提供企业身份识别、关联关系图谱、信用评级及风险预警等应用。,风险监测预警,：,通过股东,/,高管变更、企业主营业务变更、股权质押、动产质押等信息变动，为贷中及贷后风险监测提供监测预警。,征信及信用评级：,企业的经营状态、行政处罚信息、股东结构、是否经营异常,/,黑名单等为企业征信及信用评级提供支持。,企业身份识别：,通过照面信息验证企业身份，识别虚假、未注册企业。,关联关系图谱：,通过股东信息、高管信息、对外投资信息、高管对外任职信息，构建企业关联关系图谱，评估集团类企业风险。,工商数据应用场景13工商数据作为企业信息查询的第一道防线，提,工商数据应用场景,关联关系图谱,14,工商原始信息,梳理形成的企业族谱信息,梳理形成的关键自然人族谱信息,工商数据应用场景关联关系图谱14工商原始信息梳理形成的企,数据样例,法院数据,15,数据样例法院数据15,法院数据应用样例,16,涉诉分析报告,通过对企业及其关联企业的涉诉原因、案件类型、判决结果、执行公告等涉诉信息进行分析，对企业监测预警、信用评级及授信额度调整、账务催收等提供依据。,法院数据应用样例16涉诉分析报告通过对企业及其关联企业的涉诉,数据样例,个人消费数据,17,个人消费数据分为授权类数据、非授权类数据两类，作为个人央行征信信息的有效补充。,数据样例个人消费数据17个人消费数据分为授权类数据、非授,个人消费数据应用场景,18,个人消费信息提供的电商交易、电信数据、学历、商旅信息等，作为个人央行征信信息的有效补充，提供更为完整的个人征信报告、优化个人信用评分模型及申请欺诈模型等，为个人申请信用卡、各种贷款（例如车贷、房贷）等决策提供支持；,个人消费数据应用场景18个人消费信息提供的电商交易、电信数据,19,数据样例,-,互联网数据,集群规模,5000,台服务器,日均数据处理量,信源数量,知识库,1,亿条,240,万,20,大行业,/100,万知识节点,积累数据量,司法数据,信贷风险情报,风控模板,3800,家法院网站全覆盖,涉及,200,万家企业,288,个维度,千亿条,/PB,级,19数据样例-互联网数据集群规模5000台服务器日均数据,对互联网数据的标引技术,20,标签化以后的互联网数据,标签化的处理模板,对互联网数据的标引技术20标签化以后的互联网数据标签化的处理,监测样例,贷款主体,监测样例 贷款主体,监测样例,抵押物,监测样例 抵押物,内容提纲,Teradata Confidential,23,11/16/2024,大数据业务简介,基于融合平台的风险监测,大数据风险监测背景,沟通与交流,大数据风险监测实例展示,内容提纲Teradata Confidential23 ,监测案例,POC,基本情况,测试对象,15,家客户清单,签约时间为信达与债务人签署协议的起始时间,测试周期,2,周,提交物,外部数据信息，用,EXCEL,格式提供，每个客户一个文件,预警测试报告，,word,格式提供，每个客户一个文件,测试关键点,外部数据有效性,关联关系分析能力,预警规则及效果,监测案例POC基本情况 测试对象15家客户清单签约时间为信达,工作步骤,25,宏观信息查询,客户所在地区,客户所属行业,行业预警信息,地区预警信息,工商信息查询,客户基本信息核实,获取公司及法人,/,高管的对外投资等关联信息,捕捉工商信息预警信号,涉诉信息查询,案由,开庭信息,审判结果,被执行人,舆情数据监测,公司,公司高管,投资信息,项目资金流向,行业信息,地区信息,交付文件形成,绘制关联管理图谱,形成外部信息文件,校对预警规则，形成预警报告,工作步骤25宏观信息查询客户所在地区客户所属行业工商信息查询,15,家企业行业及地区分布,26,15,家,POC,企业地区分布覆盖,13,个省份，涉及,7,个行业，具体分布如下图：,15家企业行业及地区分布2615家POC企业地区分布覆盖13,测试用到的外部数据类型,27,裁判文书,开庭公告,执行公告,失信公告,法院公告,新闻资讯,贴吧,论坛,微博,微信,博客,统计局,行业协会,政府网站,财经网站,工商数据,法院数据,舆情数据,宏观数据,股东信息,高管信息,分支机构信息,对外投资信息,集团族群信息,测试用到的外部数据类型27裁判文书新闻资讯统计局工商数据 法,预警规则样例,28,预警规则样例28,关联关系图谱,29,根据数据源的不同、层级复杂程度不同、关联种类不同，企业关联关系图谱包括但不限于下列类型：,主要来自工商数据、舆情数据、机构内部数据,目标企业及关联企业、对应的高层管理人员涉及的担保及被担保事项,主要来自舆情数据（招标）、上市公告、行业数据,目标企业上下游企业,主要来自舆情数据、上市公告、行业数据,行业标杆企业、主要竞争对手,主要来自法院、仲裁机构数据,目标企业、法人股东企业、投资企业先关诉讼,上述企业的法人、高管等关联任务诉讼,主要来源工商数据,包含法人单位、个人,关联的层级可以单层，可以上下三层,股权及投资关联,供应链,竞争对手,担保圈,诉讼关联,关联关系图谱29根据数据源的不同、层级复杂程度不同、关联种类,风险预警报告,30,风险预警报告主要包括以下内容：,企业基本信息,客户名称,POC,测试序号,组织机构代码,法定代表人,注册资本（万元）,地址,行业分类,实际控股股,实际控股路径,与,*银行,签约日期,综合信用风险,综合风险等级：高,/,中,/,低,风险综述,风险预警,预警编号,预警时间,预警主题,预警规则,预警描述,预警信号等级,预警数据来源,风险预警报告30风险预警报告主要包括以下内容：企业基本信息综,风险预警报告,31,风险预警报告主要包括以下内容：,关联关系图,股权,涉诉信息,风险预警,预警编号,预警时间,预警主题,预警规则,预警描述,预警信号等级,预警数据来源,企业基本信息,企业基本信息,客户名称,POC,测试序号,组织机构代码,法定代表人,注册资本（万元）,地址,行业分类,实际控股股,实际控股路径,与,*银行,签约日期,综合信用风险,综合风险等级：高,/,中,/,低,风险综述,:,企业风险点总结,风险预警报告31风险预警报告主要包括以下内容：关联关系图风险,整体预测数量,32,整体来讲，,15,家企业按照大数据风险预警规则体系，共触发预警,99,条，工商、法院、舆情、宏观,4,个源头分别产生的规则数量为,32,、,18,、,43,、,6,条：,整体预测数量32整体来讲，15家企业按照大数据风险预警规则体,各企业预警数量,序号,企业,签约时间,工商信息,法院信息,舆情信息,宏观信息,最初预警时间,1,广西*石化有限公司,2012/10/10,4,条,1,条,2014,年,10,月,31,日,2,甘肃*股份有限公司,2013/10/24,2,条,2014,年,1,月,17,日,3,郴州市*投资有限公司,2013/8/29,1,条,2,条,2015,年,3,月,1,日,4,陕西*矿业有限公司,2013/10/8,5,条,9,条（含交易所信息）,2014,年,10,月,28,日,5,石家庄市*中心,2013/8/8,2,条,1,条,1,条,2013,年,10,月,21,日,6,山东*股份有限公司,2015/1/30,2,条,5,条,1,条（贴吧）,2015,年,6,月,8,日,7,上海*集团有限公司,2014/5/13,1,条,1,条,1,条