,產品資訊中心 余珮如,按一下以編輯母片標題樣式,按一下以編輯母片,第二層,第三層,第四層,第五層,*,Polaris Group,Polaris Group Polaris Group Polaris Group Polaris Group Polaris Group Polaris Group Polaris,Polaris Group,Polaris Group Polaris Group Polaris Group Polaris Group Polaris Group Polaris Group Polaris,Polaris Group,Polaris Group Polaris Group Polaris Group Polaris Group Polaris Group Polaris Group Polaris,Polaris Group,產品資訊中心 余珮如,2700-0355#205,寶來金融集團,我是大富翁,產品資訊中心 余珮如寶來金融集團我是大富翁,1,每個人都有夢想,理財規劃的第一步,每個人都有夢想理財規劃的第一步,您是否曾經詫異?!,我們辛勤工作,卻遲遲無法累積到自己理想中的財富！,我們追求更好的享受,卻常讓自己處於負債壓力而喘不過氣！,您是否曾經詫異?!我們辛勤工作,卻遲遲無法累積到自己理想中的,適合對象,1.看過富爸爸.窮爸爸的讀者,2.想要更輕鬆快樂賺錢的人,3.不會賺錢又無財可理的人,4.會賺錢卻又留不住錢的人,5.真的想要實現全方位財務自由的人,6.希望累積更多財富並提早退休的人,7.希望提前實現並享受人生夢想的人,8.渴望擺脫財務困境及生活壓力的人,適合對象 1.看過富爸爸.窮爸爸的讀者,遊戲步驟,1.選一位玩家掌管銀行,2.在遊戲板上放置好機會卡(小生意卡和大買賣卡)丶市場風雲卡丶和額外支出卡,3.每位玩家發一張遊戲紀錄卡(損益表/資產負債表),4.每位玩家抽一張職業卡,5.每位玩家將職業卡上的信息抄錄到遊戲紀錄卡上,6.與審計師(坐在您右邊的玩家)會面,7.銀行發給每位玩家現金,現金數額為月現金流量,8.選擇您的棋子,9.在快車道上選擇您的夢想,10.把您的棋子放在“開始”的箭頭旁,11.擲骰子決定誰先開始,12.遊戲正式開始了!,遊戲步驟1.選一位玩家掌管銀行,如何獲勝,第一部份:老鼠賽跑,您的目標就是從“老鼠賽跑”的內環線跳出去,為了達到這個目標,您必須使非工資收入大於總支出,第二部分:快車道,在快車道中,您的目標就是下列兩者之一:,1.購買您的“夢想”,2.增加您的月現金流量,如何獲勝第一部份:老鼠賽跑,您已經勝出,您已經勝出,各種遊戲格,銀行結算日,領,月現金流,機會卡,小,生意卡(5000元以下),大買賣卡(5000元以上),市場風雲卡,額外支出卡,慈善事業,捐,總收入的10%給銀行,小孩,大喊“,恭,喜!生小孩囉!”最多生三個,失業,向,銀行支付總支出並停賽兩輪,各種遊戲格銀行結算日領月現金流,在遊戲中可選擇的項目,銀行貸款,至,少1000元,每月利息10%,償還債務,除,銀行貸款外,所有負債必須一次償還,(“稅”“其他支出”和“小孩支出”不能清償),破產,您,的月現金流在銀行結算期間為負值即宣告破產,您應將所有資產半價出售,用以償付債務,並停賽三輪!,(若月現金流仍為負,則您的購車貸款,信用卡及額外負債的一半將被註銷,如果月現金流此時還是負值,那就出局了!),在遊戲中可選擇的項目銀行貸款至少1000元,每月利息10%,買股票,買股票,-160,-160,買房子,-160-160買房子,-300,+300,貸款,-300+300貸款,注意事項,只有當您的,非工資收入超過總支出,時,您才能跳出老鼠圈!,購買,正向現金流,的資產,才能增加您的非工資收入!,大聲讀出卡片上的內容,每一張卡片都可能對您的財務狀況有所影響!,當心破產!,根據市場變化隨時調整自已的策略!,注意事項只有當您的非工資收入超過總支出時,您才能跳出老鼠圈!,遊戲開始囉!,遊戲開始囉!,我們看到了甚麼?,短期操作及長期資產所得,增加非工資收入,機會點的拿捏,不買?或馬上買?,股數買太少,保守,不會賺大錢,金幣,古董,土地懂了再碰,CD,特別股,公債,手上籌碼變少,忘記領錢不重視錢,失業,嫂子借錢,趁年輕可打拼(風險控制),不懂填寫財務報表,真實生活很辛苦,我們看到了甚麼?短期操作及長期資產所得增加非工資收入,遊戲後的新思維,不同角色,不同理財,我們唯一的、最重要的資產是的頭腦,面對現實,清償債務,善用保險與投資理財規劃,規避人生不可知的風險,遊戲後的新思維不同角色,不同理財,窮爸爸的觀念,我是窮人,貪婪是萬惡之首,我付不起,對理財沒興趣,賺錢不要冒險,努力存錢,為錢工作,房子是資產,如何寫履歷表,穩定工作就是一切,老年依賴退休金生活,成為好雇員,窮爸爸的觀念我是窮人,富爸爸的觀念,我是富人,貧困才是萬惡之本,怎樣成能付得起,積極增加理財能力,學會管理風險,努力投資,錢為我工作,房子是負債,如何寫創業企劃書,不斷學習才是一切,老年利用自己累積的財富生活,成為賺錢老闆,富爸爸的觀念我是富人,現金流象限,B,I,S,E,企業所有人,自由職業者,雇員,投資者,保障,風險,領導,獨立,薪資,用系統賺錢,佣金,用錢賺錢,安全導向,自由導向,現金流象限BISE企業所有人自由職業者雇員投資者保障風險領導,最重要的是,不為金錢工作,關注自己的事業,財務知識,最重要的是不為金錢工作關注自己的事業財務知識,資產與負債,資產:能將錢放進口袋的東西,負債:把錢從你口袋取走的東西,富人買入資產;,窮人只有支出;,中產階級買他們以為是資產的負債,資產與負債資產:能將錢放進口袋的東西富人買入資產;,投資性向測驗,每月固定比率投資,是(進2格),否(進1格),有賺錢機會不錯過,是(進2格),否(進1格),我已有百萬資產,是(進1格),否(進2格),我希望一夕致富,是(進1格),否(進2格),我喜歡投資股票,是(進2格),否(進3格),不喜歡賭博性遊戲,是(進1格),否(進2格),有閒錢才投資,是(進2格),否(進1格),投資不考慮景氣,是(進2格),否(進1格),景氣好會考慮,貸款投資,是(進1格),否(進2格),晚年希望生活豪華,是(進2格),否(進1格),收入大部分,來自薪水或利息,是(進2格),否(進1格),覺得現在錢不夠用,是(進2格),否(進1格),我絕不跟會,是(進3格),否(進2格),投資時動作要快,才賺的到錢,投資的過程中,我希望的投資報,酬率不要低於定,存利率即可,是,否,虧損就不玩了,盈虧是正常的,盈虧就加碼挺進,否,是,保守型,積極型,穩健型,投資性向測驗每月固定比率投資有賺錢機會不錯過我已有百萬資產我,理財性向測驗,年齡60歲?,您有節稅的考量嗎?,您的資金大部分是定存,且利息收入超過27萬?,當您單項投資的投資,報酬率虧損10%時,您,會考慮終止嗎?,若某一項投資的年平均,報酬可能達20%時,您可,以承擔20%的風險嗎?,您覺得目前的存款可,能不夠未來使用?,當您的投資報酬率已虧,30%時,您會再分批加碼,降低成本,等待機會嗎?,您的理財目標預計於5年,內達成?,您覺得投資本來就有相當,的風險?,對未來有許多夢想,因此,需要更多資金來實現?,保守型,積極型,穩健型,否,是,是,否,理財性向測驗年齡60歲?您有節稅的考量嗎?您的資金大部分,資訊很重要,高,高,報 酬 率,低,低,風 險 程 度,保守型投資人,成長型,投資人,積極成長型,投資人,高 風 險 高 報 酬,選擇權,定存,可轉債套利,資產交換：債券買方,可轉債公司債,保本型票券,高收益票券,ETFs,國內股票,海外股票,期貨商品,認購權證,資產交換：,選擇權買方,資訊很重要高高報 酬 率低低風 險 程 度保守型投資人成,男女理財大不同,賠錢比例 33.82%33.06%,投資海外市場 22.52%28%,投資台灣市場 53.63%48.2%,定期定額習慣 40.05%47.71%,投資管道偏好 房地產 投資型/儲蓄型保單,選擇權 海內外基金,男,女,男女理財大不同賠錢比例 33.82%33,窮爸爸的投資盲點,投資組合中,穩健收益的標的較少,投資範圍偏重台灣市場,缺乏穩健的投資習慣,停利停損的範圍過於寬鬆,窮爸爸的投資盲點投資組合中,穩健收益的標的較少,人人都是富爸爸,年輕爸爸-,子,女教育經費,中年爸爸-個人退休經費,退休爸爸-持盈保泰,期貨,選擇權,股票 基金,高收益債券,公債 定存,一般存款 一般壽險,投機,投資,儲蓄,安全,人人都是富爸爸年輕爸爸-子女教育經費 投機投資儲蓄安全,富爸爸必殺絕技,資金交給專業經理人,越早理財越好,謹守風險分散的原則,理財需為長期規劃,富爸爸必殺絕技資金交給專業經理人,Are you ready!,慎重的選擇朋友,快速的學習,資產用來買奢侈品,每天作出自己的選擇,找一個”夢想”,先予後取,Are you ready!慎重的選擇朋友快速的學習資產,具備四項技能五十歲前有錢有閒不難,1.賺夠多的錢，才有閒錢投資。,2.懂得省錢之道，而不是把賺得的每分,錢都花掉，更不是借更多的錢來花。,3.精通投資之道，不論市場的榮枯循環，,都能讓投資持續升值。,4.懂得如何享受金錢。,麥可.勒巴夫,具備四項技能五十歲前有錢有閒不難 1.賺夠多的錢，才有閒錢,成功投資者的條件,要有耐性,長期投資,專注於自己的本業,挑沒有人去的地方投資,Jim Rogers,成功投資者的條件要有耐性,長期投資Jim Rogers,尾聲,即使無法天生有錢,尾聲即使無法天生有錢,