单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2021/7/26,*,*,Reading Fun,Sub topics go here,2021/7/26,*,(最新整理)同城票据交换业务培训,2021/7/26,1,(最新整理)同城票据交换业务培训2021/7/261,同城票据交换业务培训,韩亚银行（中国）有限公司市场部,2021/7/26,2,同城票据交换业务培训韩亚银行（中国）有限公司市场部2021/,同城票据交换业务管理规章制度,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换业务管理规定,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,2021/7/26,3,同城票据交换业务管理规章制度韩亚银行（中国）有限公司同城票,一、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换业务管理规定,一、交换业务管理的基本要求,（一）票据交换业务必须实行票据交换定点、定时、定人管理制度,（二）执行岗位分离制度,（三）认真核对有关印章,（四）加强交换票据审核及管理,2021/7/26,4,一、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换业务管理规定一、,一、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换业务管理规定,（五）同城票据提出交换要求,二、同城票据交换专用章,三、票据交换原则,四、严格遵守票据交换的查询查复制度,五、严格按机要部位管理票据交换岗位,六、加强对交换业务的审查,2021/7/26,5,一、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换业务管理规定（五,二、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）,第一章 总则,整体介绍：,提出票据处理,提入票据处理,资金清算,查询查复,退票,2021/7/26,6,二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）,第二章 提出票据业务,一、票据受理人员（前台柜员）的处理流程,（一）提出行受理持票人提交的贷方凭证,（二）提出行受理持票人提交的同城借方票据,二、交换员业务处理流程,（一）提出贷方凭证的业务处理,二、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）,2021/7/26,7,第二章 提出票据业务 二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据,第二章 提出票据业务,（二）提出同城借方票据的业务处理,（三）票据清分机平账处理,三、提出票据业务复核,四、提出借方票据人行清算后的处理,二、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）,2021/7/26,8,第二章 提出票据业务 二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据,第三章 提入票据业务,一、票据交换人员的业务处理流程,（一）票据与人行报告表核对业务,（二）提入贷方凭证的业务处理,（三）提入同城借方票据的处理,二、,业务人员（前台柜员）的业务处,（一）提入同城借方票据的处理,（二）提入贷方凭证处理,二、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）,2021/7/26,9,第三章 提入票据业务 二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据,第四章 资金清算,一、资金差额清算,二、,资金额度控制,二、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）,2021/7/26,10,第四章 资金清算 二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换,第五章,查询查复,一、查询查复业务范围,二、,同城票据交换业务的查询查复业务,三、办理查询查复业务的流程,二、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）,2021/7/26,11,第五章 查询查复二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交,第六章,退票,一、退票业务的处理方式,二、,退票业务的审核,（一）支票,/,结算凭证退票情况,（二）汇票退票情况,（三）退票加盖“退票”戳记情况,三、退票业务的处理,二、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）,2021/7/26,12,第六章 退票二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,一、提出票据,（一）业务流程,前台柜员对客户提交的票据进行审核确认票据真实、合法、有效,CK41/DP31,同城提出贷方票据扣款,CK31,同城提出,借方,票据登记,CK52/OT11,提出贷方票据确认,CK51,同城提出借方票据入账,人行资金清算,交换经办员进行交换业务的操作，复核员进行复核提出交换,他行退票,CK52-DP21,贷方退票入账,CK32,提出借方票据登记取消,2021/7/26,13,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,213861-NOTES PAYABLE-CHECK,（应付票据,-,支票）,213862-NOTES PAYABLE-CREDIT NOTES,（应付票据,-,贷记凭证）,213863-NOTES PAYABLE-PROMISORY NOTES,（应付票据,-,本票）,213864-NOTES PAYABLE-BANK NOTES,（应付票据,-,银行汇票）,213865-NOTES PAYABLE-COMPANY ACCEPT,（应付票据,-,商业承兑汇票）,213866-NOTES PAYABLE-BANK ACCEPT,（应付票据,-,银行承兑汇票）,（二）提出借方,1.,登记,CK31,2021/7/26,14,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,输入项,说明,Account No,、,Cif No,、,Ref No,、,Check No,、,Receive Date,选择性输入查询条件：账号,、,客户号,、,参考号,、,票据编号,、,接收时间,Check Kind,固定为所有类型,Status,固定为,NORMAL,状态,Tr.Kind,固定为,RECEIVE,（二）提出借方,2.,入账,CK51,2021/7/26,15,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,（二）提出借方,3.,退票,CK32,输入项,说明,Ref No,输入已登记支票参考号,输入后，,Check,（,Notes,）,Information,中自动回显登记时输入的各项信息,Return Date,退回日期,Status,6-DISHONOR,7-RETURN,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,2021/7/26,16,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,（三）提出贷方,1.,支票户,-,扣款,CK41,2021/7/26,17,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,贷记类型 票据类型,Cash,现金,Deposit,行内转账,Nostro,跨行转账,Suspense,暂记应付款,CNY Clearing,人民币清算,11-OUR T/T CHECK,12-OUR CASH CHECK,13-OUR BANK CHECK,21-OUR CREDIT NOTE,22-OUR BANK NOTE,23-OUR PROMISSORY NOTE,Credit Information,中对应填写内容,备注,本行账户号及客户号,他行票据类型及接受人信息、手续费,备注,备注,对应关系,2021/7/26,18,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,输入项,说明,Check Kind,输入查询条件：票据类型,Account No,、,Cif No,、,Ref No,Check No,、,Receive Date,选择性输入查询条件：账号,、,客户号,、,参考号,、,票据编号、接收时间,Status,固定为,COMPLETE,状态,Tr.Kind,固定为,SETTLE,（经过,CK31,操作处理）,（三）提出贷方,2.,支票户,-,清算后处理,CK52,2021/7/26,19,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,（三）提出贷方,3.,存折户,-,扣款,DP31,2021/7/26,20,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,2021/7/26,21,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,（三）提出贷方,4.,存折户,-,清算后处理,OT11,2021/7/26,22,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,（三）提出贷方,4.,退票,OT11,支票户：,CK52,和,DP21,；,存折户,DP21,2021/7/26,23,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,人行提入交换票据（凭证）,DP21,同城提入贷方票据（凭证）入账,CK41/NI31,同城提入借方票据登记,CK52/NI32,同城提入借方票据扣款,我行对需要退出的票据进行电话或实物退票并登记登记簿,我行退票,交换经办员进行核对，复核员确认无误后交前台柜员记账,二、提入票据,（一）业务流程,2021/7/26,24,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,CK41,交易用于提入支票和银行汇票的处理,CK52,进行确认，并自动进行账务处理。,（二）提入借方,1.,支票、银行汇票,具体流程与支票户提出贷方票据处理方式相同。,2021/7/26,25,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,输入项,说明,客户号,/,参考号,/,票据号,/,到期日,根据录入的要素查询符合条件的票据；查询选定票据后，自动回显票据信息,保证金,开票人结算账户,银行垫款,选择到期清算的票据后，,Guarantee,金额自动回显。,Issue Deposit,系统自动回显票面金额与保证金的差额。,（二）提入借方,2.,银行承兑汇票,-,备款,NI31,2021/7/26,26,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,输入参考号、票据号、客户号、到期日等查询信息，点击“查询”，选择要付款的汇票提交即可。,（二）提入借方,3.,银行承兑汇票,-,付款,NI32,2021/7/26,27,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,（二）提入贷方,-DP21,2021/7/26,28,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,“,Kind”,选择,4,（,DEPOSIT,），从存放人民银行结算账户转账至客户账。,2021/7/26,29,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行,三、,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,小结,提入,提出,借方,贷方,借方,贷方,登记,CK31,扣款,CK41,入账,CK51,退票,CK32,扣款,DP31,存折户,支票户,退票,DP