Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,Bullet level one,Bullet level two,Bullet level three,-,*,-,Click to edit Master title style,DRAFT,shkg14201ibdshare$StructureClientsFinancial InstitutionsAsia FIGClientsChinaChina LifepresentationRFP Jan 2002Reorganization Examples.ppt-Jan 09 2003-12:26/5,PRELIMINARY|SUBJECT TO FURTHER REVIEW AND EVALUATION,*公司业务经营情况分析,（,*,年度）,*公司业务经营情况分析（*年度）,1,第二部分,财务经营概况,第一部分,总体经营概况,第三部分,承保经营状况,第四部分,理赔经营状况,第五部分,目前存在的问题和整改措施,目 录,NEXT,第二部分 财务经营概况 第一部分,2,第一部分 总体经营概况,(1/6),*,年度（截止至,12,月,20,日），*公司全险种保费收入,*,万元，完成全年计划的,*%,，超额完成,*,万元，实收率,100,%,，满期保费积累,*,万元；满期赔付率,55.8,6,%,，结案率,85.86%,，及时立案率,101.12%,，估损偏差率为,2.53%,。,注：在本课件中，若无特别说明，所有数据均为整体车险的历年制数据。,第一部分 总体经营概况(1/6)*年度（截,3,第一部分 总体经营概况,(2/6),（一）各机构业务份额分析表,*中支公司,*,年度保费收入较去年全年有较大幅度增加，保费收入由去年的,*,万元上升到今年的,*,万元，增幅达到,*%,。,*,年年度业务份额及排名（单位：万元）,机构,本年度份额排名,本年度市场份额,本年度保费收入,上年度保费收入,第一部分 总体经营概况(2/6)（一）各机构业务份额分析表*,4,第一部分 总体经营概况,(3/6),（二）保费规模与贡献度,保费规模与序时进度（本年度）,机构,保费收入,单位：万元,贡献度,截止,12,月,20,日，*公司实现保费收入,*,万元，实收率,100,%,，保费计划及实收率均已达成计划，为分公司完成全年任务目标顺利实现做出了贡献。,第一部分 总体经营概况(3/6)（二）保费规模与贡献度保费规,5,第一部分 总体经营概况,(4/6),（三）*公司车险两大险种对比分析,两大险种对比分析（交强险）,本年度,上年度,机构,保费收入,单位：万元,日历年度赔付率,交强险保费占比,保费收入,单位：万元,日历年度赔付率,交强险保费占比,*公司,*,年，交强险日历年度赔付率为,36.84%,比上年度下降,11.17,个百分点，但交强险保费占比也较去年下降,6.39,个百分点。*营销部本年度交强险赔付率达到,84.23%,，远高于,36.84%,的平均值，应找出原因，积极整改。,第一部分 总体经营概况(4/6)（三）*公司车险两大险种对,6,第一部分 总体经营概况,(5/6),两大险种对比分析（商业险）,本年度,上年度,机构,保费收入,单位：万元,日历年度赔付率,商业险保费占比,保费收入,单位：万元,日历年度赔付率,商业险保费占比,*公司,*,年，商业险日历年度赔付率为,56.82%,比上年度下降,47.54,个百分点，处于可控范围之中，应继续保持，同时加强高风险车型承保管理，加大对优质业务的开发,。商业险保费占比较去年上升了,6.39,个百分点。,第一部分 总体经营概况(5/6)两大险种对比分析（商,7,第一部分 总体经营概况,(6/6),对比分析（非车险）,本年度,上年度,机构,保费收入,单位：万元,日历年度赔付率,非车险保费占比,保费收入,单位：万元,日历年度赔付率,非车险保费占比,*公司,*,年，非车险日历年度赔付率为,36.43%,比上年度下降,9.51,个百分点，处于优秀范围之中，应继续保持，但非车险占比仅为,3.42%,，远低于总省公司的标准。明年应加大企财险、责任险、建筑工程险及卡折式保单的展业力度，同时积极开发银邮渠道，扩大抵押贷款业务规模。,（四）*公司非车险对比分析,第一部分 总体经营概况(6/6)对比分析（非车险）本年度上,8,第二部分,财务经营概况,第一部分,总体经营概况,第三部分,承保经营状况,第四部分,理赔经营状况,第五部分,目前存在的问题和整改措施,目 录,NEXT,第二部分 财务经营概况 第一部分,9,第二部分 财务经营概况,(1/3),一、财务相关数据,相关数据,上年度,本年度,保费收入（万元）,综合赔付率,综合费用率,综合成本率,净利润,上年度，*公司综合赔付率,*,%,；综合成本率,*,%,；,净利润,*,万元。本年度，*公司综合赔付率,*,%,；,综合成本率,*,%,；,净利润,*,万元。,第二部分 财务经营概况(1/3)一、财务相关数据相关数据上,10,第二部分 财务经营概况,(2/3),二、主要指标分析,*公司,*,年保费收入,*,万元，与去年同期相比提高了,*,个百分点；综合赔付率,*%,，与去年同期相比降低了,*,个百分点；综合费用率,*%,，与去年同期相比降低了,*,个百分点；综合成本率,*%,，与去年同期相比降低了,*,个百分点。弥补上年度亏损,*,万元。,*,年*公司各项财务指标与去年同期相比有了较大提升，被省公司评为“,A”,级公司。,第二部分 财务经营概况(2/3)二、主要指标分析,11,第二部分 财务经营概况,(3/3),三、,4,级机构费用情况,机构名称,实收,保费,万元,可用费用,费用使用情况,节约,/,超支额度,公司费,用政策,万元,省公司,费用政策,万元,已拨,费用,万元,摊销,房租,万元,公司,万元,省公司,万元,1,、按照公司年初下发四级机构的费用政策考核，*、*营销部费用超支。,2,、按照省公司年初及多次调整后的费用政策考核，*、*、*营销服务部费用超支。,点评：,1,、保费规模小、机构产能低。,2,、加快业务发展、提高生存能力。,第二部分 财务经营概况(3/3)三、4级机构费用情况机构名称,12,第二部分,财务经营概况,第一部分,总体经营概况,第三部分,承保经营状况,第四部分,理赔经营状况,第五部分,目前存在的问题和整改措施,目 录,NEXT,第二部分 财务经营概况 第一部分,13,第三部分 承保经营状况,(1/6),（一）承保、销售特征,1,、交强险销售特征分析,指标,上年度,本年度,点评,*公司,*公司,退保率,较去年大幅下降，应继续保持。,注销率,较去年大幅下降，应继续保持。,批改率,较去年大幅下降，应继续保持。,实收率,实收率控制的好。,第三部分 承保经营状况(1/6)（一）承保、销售特征指标上年,14,第三部分 承保经营状况,(2/6),2,、商业险销售特征分析,指标,上年度,本年度,点评,*,公司,*,公司,退保率,略高于去年值，但低于分公司平均值，应继续保持。,注销率,注销率为,0,，承保规范，经营风险管控良好，须继续保持。,批改率,批改率较去年高出,3.6%,，应对出单质量加强管理。,实收率,高于分公司平均值，继续保持。,第三部分 承保经营状况(2/6)2、商业险销售特征分析指标上,15,第三部分 承保经营状况,(3/6),3,、非车险险销售特征分析,指标,上年度,本年度,点评,*,公司,*,公司,退保率,高于去年值，但低于分公司平均值，应继续保持。,注销率,注销率为,0,，承保规范，经营风险管控良好，须继续保持。,批改率,批改率为,0,，承保规范，经营风险管控良好，须继续保持。,实收率,高于分公司平均值，继续保持。,第三部分 承保经营状况(3/6)3、非车险险销售特征分析指标,16,第三部分 承保经营状况,(4/6),（二）车险细分市场分析,*公司本年度车险细分市场业务情况表,细分市场,保单数量,保费收入,单位：万元,保费占比,日历年度赔付率,拖拉机,0,.00%,摩托车,7,.53%,非营业低速货车,2,1.69%,营业货车,3,9.81%,营业城市公交,2,9.01%,非营业党政机关,事业团体,1,5.68%,营业低速货车,3,9.48%,营业出租租赁,5,9.85%,非营业个人,4,0.77%,非营业企业,7,8.44%,家庭自用,84.32%,营业公路客运,3,9.47%,特种车,1,64.90%,*,年，*公司整体车险鼓励业务（,55%,以内）,9,类，保费占比,*%,，占比较好；正常业务（,55%,60%,）,1,类，保费占比,*%,；控制业务（,+60%,）,3,类，保费占比,*%,，控制业务占比过大，可能影响车险业务经营。,第三部分 承保经营状况(4/6)（二）车险细分市场分析*公,17,第三部分 承保经营状况,(5/6),（三）非车险细分市场分析,*公司本年度非车险细分市场业务情况表,细分市场,保单数量,保费收入,单位：万元,保费占比,日历年度赔付率,企业财产保险,46.83%,家财险,32.84%,责任保险,0.00%,人身险,49.60%,合计,3,5.66%,*,年，*公司整体非车险业务质量比较好，各险种赔付率均在,5,0,%,以内，整体赔付率为,35.66%,，保费占比,*%,，占比太低；存在的问题是保费规模小，抗风险能力差，下年度亟待解决的问题是细化承保风险分析，强化风险管控制度，加大展业力度，只有扩大保费规模才能增强抗风险能力。,第三部分 承保经营状况(5/6)（三）非车险细分市场分析*,18,第三部分 承保经营状况,(6/6),（四）,4,级机构规模,序号,机构,本年度保费收入,单位：万元,本年度保费占比,1,2,3,4,5,6,说明：四级机构“保费占比”指其保费收入占其中支公司保费收入的比率。数据及机构以业务分析系统为准。,*,年，四级机构中*营销服务部、渠道业务部、中支机关保费占比不足,5%,，贡献度较低。,第三部分 承保经营状况(6/6)（四）4级机构规模序号机构本,19,第二部分,财务经营概况,第一部分,总体经营概况,第三部分,承保经营状况,第四部分,理赔经营状况,第五部分,目前存在的问题和整改措施,目 录,NEXT,第二部分 财务经营概况 第一部分,20,第四部分 理赔经营状况,(1/5),机构,本年度,上年度,保费收入,日历年度赔付率,保费收入,日历年度赔付率,*中心支公司本年度满期赔付率为,55.8,6,%,，较去年低,4,5,.,49,个百分点。在全省赔付率最低。风险管控较好。其中渠道、*市、*县、*等,4,个营销服务部的满期赔付率超出省公司管控标准,.,应注意业务质量。,第四部分 理赔经营状况(1/5)机构本年度上年度保费收入日历,21,第四部分 理赔经营状况,(2/5),（一）品质指标分析,车险品质指标（本年度）,机构,交强,商业,出险率,及时立案率,平均赔案处理时间,出险率,及时立案率,平均赔案处理时间,*交强险（,*%,）、商业险出险率（,*%,）均低于全省平均水平（交强险,*%,，商业险,*%,）。交强险（,*,小时）和商业险（,*,小时）的平均赔案处理时间也低于全省平均水平（交强险,*,小时，商业险,*,小时）。,第四部分 理赔经营状况(2/5)（一）品质指标分析车险品质指,22,第四部分 理赔经营状况,(3/5),（二）品质指标分析,非车险品质指标（本年度）,机构,非车险,出险率,及时立案率,平均赔案处理时间,*公司非车险出险率（,*%,）均低于全省水平（,*%,）。非车险的平均赔案处理时间（,*,小时）也低于全省水平（,*,小时），应继续保持。,第四部分 理赔经营状况(3/5)（二）品质指标分析非车险品质,23,第四部分 理赔经营状况,(4/5)