,券商资产托管,海通证券基金托管部,目录,Contents,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,5,1,2024/11/18,12023/9/23,一、,背景介绍,二、,券商资产托管业务分析,三、,券商资产托管结算模式介绍,四、,海通的托管营运实践简介,2,一、背景介绍二、券商资产托管业务分析三、券商资产托管结算模式,3,什么是资产托管,资产托管,属于资产管理行业,为资产管理人提供服务并监督其投资行为,为基金产品投资人提供安全保障,3什么是资产托管资产托管属于资产管理行业为资产管理人提供服务,4,2013,资产托管,市场规模,2013,，,资产托管市场总规模规模,35,万亿,42013资产托管市场规模 2013，资产托管市场总规模规模,证券投资基金托管,基金公司客户资产管理托管,证券公司客户资产管理托管,银行理财托管,信托财产保管,股权投资基金,保险资金托管,企业年金基金托管,QDII,托管,QFII,托管,其他资产托管,合计,1,中国工商银行,8364.13,1608.92,3276.72,7077.30,5876.14,958.22,9280.36,2583.95,587.96,435.49,6163.84,46213.03,2,中国农业银行,2949.44,225.28,374.63,7362.20,3134.17,306.08,17070.74,304.91,17.31,219.29,3895.08,35859.13,3,中国银行,4446.89,613.85,2746.95,10103.00,3934.57,522.00,4480.67,729.92,294.57,403.72,12439.46,40715.60,4,中国建设银行,6137.28,259.21,439.87,11346.81,3670.37,631.40,5863.51,786.68,188.04,455.34,6723.48,36501.99,5,交通银行,1928.08,126.31,754.74,6829.03,2641.87,316.30,3053.07,417.49,133.85,132.92,14789.72,31123.38,6,中信银行,2125.71,481.84,3945.39,5953.42,2852.45,758.61,473.86,227.44,3.18,6.49,3636.04,20464.43,7,招商银行,1208.45,775.41,3107.71,5181.88,5806.16,854.78,971.91,483.20,51.61,0.00,131.03,18572.14,8,中国光大银行,498.41,615.01,4460.09,4632.58,4406.42,546.53,1314.03,264.96,27.62,0.00,388.49,17154.14,9,华夏银行,175.97,204.08,1917.12,3235.76,1142.42,231.46,101.69,0.00,0.00,0.00,214.22,7222.72,10,中国民生银行,571.06,2255.03,3345.85,3325.91,5815.51,788.60,915.38,98.36,5.31,0.00,2446.01,19567.02,11,上海浦东发展银行,287.98,459.13,3609.97,3360.63,5655.23,1758.23,217.41,267.63,132.92,0.00,1891.50,17640.63,12,兴业银行,370.81,1356.99,8209.25,5919.45,9458.62,554.96,2240.43,0.00,24.56,0.00,2727.02,30862.09,13,北京银行,73.71,11.52,509.61,1393.64,429.45,26.90,0.00,0.00,0.00,0.00,40.78,2485.61,14,平安银行,11.50,1097.29,2303.83,2020.84,2425.17,194.24,0.00,0.00,0.00,0.00,35.76,8088.63,15,上海银行,49.42,384.34,1098.36,786.31,540.64,93.70,0.00,0.00,0.00,0.00,113.71,3066.48,16,中国邮政储蓄银行,117.55,196.86,1967.39,1697.27,530.44,1.25,640.63,0.00,0.00,0.00,17.81,5169.20,17,广发银行,55.25,336.76,899.17,556.86,391.64,71.17,931.78,0.00,27.99,0.00,174.68,3445.30,18,渤海银行,0.92,36.99,3060.47,486.48,1942.83,49.93,81.80,0.00,0.00,0.00,4.54,5663.96,19,其他,0.00,0.00,0.00,0.00,0.00,0.00,0.00,0.00,0.00,0.00,0.00,0.00,证券投资基金托管基金公司客户资产管理托管证券公司客户资产管理,一、,背景介绍,二、,券商资产托管业务分析,三、,券商资产托管结算模式介绍,四、,海通的托管营运实践简介,6,一、背景介绍二、券商资产托管业务分析三、券商资产托管结算模式,7,券商资产托管业务,2013,年市场规模,市场规模巨大,其中未统计进来的投资于证券市场的信托计划有望脱离通道进入证券公司托管领域,市场规模,7券商资产托管业务2013年市场规模 市场规模巨大市场规,8,券商资产托管业务,业务分析,合规分析,已有托管品种：,公募,专户（母公司与子公司）,资管集合与定向（证监会专门文件）,私募集合（合伙企业）（协会文件）,PE,、,VC,等（有关于产业投资基金的文件参考）,8券商资产托管业务业务分析 合规分析,9,券商资产托管业务,业务分析,可拓展,空间,QDII,、,QFII,（多部门文件，写明需要商业银行托管）,暂时有合规风险的产品,年金（资格管理）,社保基金（资格管理）,信托（银监会文件，写明需要商业银行托管,）,银行理财（银监会文件，写明商业银行托管,9券商资产托管业务业务分析可拓展QDII、QFII（多部,产品名称,法律法规名称,具体规定,保险资产,关于开展保险资金托管工作的通知,保险资金托管是保险公司将保险资金的保管、清算职责委托给,托管银行。,信托资产,关于加强信托投资公司集合资金信托业务项下财产托管和信息披露等有关问题的通知,信托投资公司办理集合资金信托业务，应将集合资金信托计划项下的信托财产交由合格的,商业银行,托管。,社保基金,全国社会保障基金投资管理暂行办法,第十七条,本办法所称社保基金托管人是指按照本办法第十九条规定取得社保基金托管业务资格、根据合同安全保管社保基金资产的,商业银行,。,企业年金,企业年金基金管理办法,第三十二条本办法所称托管人，是指接受受托人委托保管企业年金基金财产的,商业银行,。,商业银行理财产品,关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知,第十条,商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管业务资格的,商业银行,托管理财资金及其所投资的资产。,QDII,商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法,第十九条 商业银行境外理财投资，应当委托经银监会批准具有托管业务资格的其他境内,商业银行,作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。,QFII,合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法,第三条 合格投资者应当委托境内,商业银行,作为托管人托管资产，委托境内证券公司办理在境内的证券交易活动。,RQFII,人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法,第四条 人民币合格投资者开展境内证券投资业务，应当委托具有合格境外机构投资者托管人资格的境内,商业银行,负责资产托管业务，委托境内证券公司代理买卖证券。,具体合规文件梳理,10,产品名称法律法规名称具体规定保险资产关于开展保险资金托管工,11,保险资产托管的合规文件梳理,法律名称,法律内容,保险机构投资者股票投资管理暂行办法,第十七条保险公司选择股票资产托管人，应当选择符合,保险公司股票资产托管指引,规定条件的商业银行,或者其他专业金融机构,。,保险公司股票资产托管指引,(,试行,),第四条 保险公司股票资产托管人（以下简称托管人）是指符合本指引托管人条件、根据托管协议履行托管职责的商业银行,或者其他专业金融机构,第五条 托管人应当具备下列条件： （一）具有完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度,;,（二）设有专门的托管部门； （三）具有一定数量从事托管业务的专职人员； （四）具有承办托管业务的专门信息系统和安全高效的清算、交割系统； （五）具备法律、行政法规和中国保监会规定的托管保险公司股票资产的投资监督和绩效评估能力； （六）具有符合有关监管机构要求的营业场所、安全防范设施和与保险公司股票资产托管业务有关的其他设施； （七）近三年托管业务没有重大违法违规行为，没有受到有关监管机构处罚； （八）中国保监会规定的其他条件。 商业银行担任托管人的实收资本不低于,80,亿元人民币，并具有,3,年以上托管经验，外国银行分行的实收资本按其总行计算。 商业银行或者其他专业金融机构担任托管人，按照规定需要相关监管机构批准或者需要向监管机构备案的，应当按照相关监管机构的规定办理。,第七条商业银行或其他专业金融机构担任托管人，应当向中国保监会提供符合第五条规定条件的证明材料和履行第六条第（四）、（七）项规定职责的承诺书。中国保监会从资产规模、公司治理、托管经验、内部控制和市场地位等方面，对商业银行或者其他专业金融机构从事保险公司股票资产托管业务进行评估，并出具,审核意见书,。,第十条保险公司选择托管人，应当要求商业银行或者其他专业金融机构提供下列材料：（五）中国保监会出具的托管人,审核意见书,；,关于开展保险资金托管工作的通知,（保监发,200590,号）,保险资金托管是保险公司将保险资金的保管、清算职责委托给,托管银行,，建立独立于保险公司、保险资产管理公司及有关专业投资管理机构，保护投保人和被保险人利益的机制。二是综合考察托管机构，按照市场化原则和,保险公司股票投资托管指引（试行）,规定，抓紧选择,托管银行,。三是制定相关工作方案，就托管资产、托管协议、托管费用、资金划拨等事项，与,托管银行,达成一致,11保险资产托管的合规文件梳理法律名称法律内容保险机构投资,12,券商资产托管业务,业务特点,托管业务特点,独立托管业务目前国内拓展难，,90%,以上业务为集团综合服务的组成部分,规模效应明显,托管业务经营特点,托管费与息差收入各半,销售能力、资金提供能力、金融衍生品的交易具有决定性作用,12券商资产托管业务业务特点托管业务特点独立托管业务目前,13,券商资产托管业务,业务特点（续）,销售能力、资金提供能力、金融衍生品的交易具有决定性作用,销售能力比较,13券商资产托管业务业务特点（续）销售能力、资金提供能力,14,券商资产托管业务,发展方向,（,五）券商资管：在一定范围内互相作为,托管人,券商托管业务发展方向,（,一）合规托管产品的托管竞争,（,三）公募：交易所交易基金、互联网直销,的基金，集中销售能力在部分产品上,（,四）基金专户产品：与,OTC,平台整合,（,六）私募：综合金融服务,（,七）私募管理人,（,八）新设立的基金管理公司,（,二）信托公司,14券商资产托管业务发展方向（五）券商资管：在一定范围内,15,券商资产托管业务,发展方向（续）,综合服务内容,中后台,资管系统与前端风控系统,登记,管理人估值,托管与基金行政服务,15券商资产托管业务发展方向（续）综合服务内容中后台,16,券商资产托管业务,发展方向（续）,综合服务内容,交易工具,融资融券，满足客户的杠杆交易,收益权互换,场外期权,债券信用风险对冲协议,利率风险对冲工具,其他交易需求,16券商资产托管业务发展方向（续）综合服务内容交易工,17,券商资产托管业务,风险分析,合规风险,技术系统风险,结算风险,操作风险,17券商资产托管业务风险分析合规风险技术系统风险结算风险,18,券商资产托管业务,风险分析,结算风险,公募结算风险,私募风险,其他风险,18券商资产托管业务风险分析结算风险公募结算风险私募风险,一、,背景介绍,二、,券商资产托管业务分析,三、,券商资产托管结算模式介绍,四、,海通的托管营运实践简介,19,一、背景介绍二、券商资产托管业务分析三、券商资产托管结算模式,20,结算模式类型,1,、托管人结算模式,2,、证券公司结算模式,托管人申请开立独立的托管结算账户进行结算,托管人开立的托管备付金账户、保证金账户,适用托管对象,公募基金、基金专户等,证券经纪商通过客户结算,账户进行结算,证券经纪商开立的备付金,账户、保证金账户,适用托管对象,定向资产管理计划、基金,子公司专户产品、合伙企业,20结算模式类型1、托管人结算模式2、证券公司结算模式托管人,21,结算模式类型,托管人结算模式,沪深结算备付金账户,场内交易交收账户,基金银行存款账户,基金托管账户,单击添加,上海结算备付金,深圳结算备付金,场内交易交收账户,产品,1,产品,N,产品,2,产品,1,产品,2,产品,N,采用一级托管模式,与经纪业务,客户,第,三方存管,账户,体系,、自有资金账户完全隔离,21结算模式类型托管人结算模式沪深结算备付金账户场内交易,22,结算模式类型,托管人结算模式（续）,基金托管,汇总资金专户,托管账户,（产品,1,）,托管账户,（产品,2,）,托管账户,（产品,n,）,。,银行过渡账户,（产品,1,）,银行,过渡,账户,（产品,2,）,银行,过渡,账户,（产品,n,）,。,场外交易交收主体,第三方服务机构,资产托管专用备付金账户,管理人开立的托管产品,专用结算备付金账户,托管费,场内交收,资金簿记,场外交收（期货公司、银行间市场等）,支付费用（管理费、审计费等）,分红退出,验资和资金参与,使用“资产托管汇总资金专户,+,托管账户”二级账户体系保管托管现金资产,与经纪业务,客,第,三方存管,账户,体系,、自有资金账户完全隔离,托管人自有资金账户,22结算模式类型托管人结算模式（续）基金托管托管账户托管,23,结算模式类型,证券公司结算模式,海通自有资金银行账户,两类资金调整,结算备付金,账户,客户指定,账户,场外交易结算账户,场内交易资金交收,海通证券客户交易结算资金汇总账户,场外交易资金交收,委托人,N,的,银行结算账户,委托人,N,的,合伙人,银证转帐,入伙,客户交易结算资金,管理账户,1,客户交易结算资金,管理账户,2,客户交易结算资金,管理账户,N,资金账户,1,(,托管账户,),资金账户,2,(,托管账户,),资金账户,N,(,托管账户,),委托人,1,委托人,1,委托人,N,划付指令,总分 平衡,同步映射,同步映射,划付指令,划付指令,支付费用,23结算模式类型证券公司结算模式海通自有资金银行账户两类,24,结算业务,场内交易的结算,托管产品,1,一级结算,登,记,公,司,托,管,人,托管产品,2,托管产品,N,二级结算,二级结算,二级结算,24结算业务场内交易的结算托管产品1 一级结算登托托管产,25,结算业务,场外交易的结算（以参与期货交易为例）,汇总资金专户,托管人,管理人,银行过渡帐户,(,产品,),期货保证金账户,划款指令,资金划转,银期转帐,划款结果通知,期货公司,清算交收,清算结果通知,期货交易指令,25结算业务场外交易的结算（以参与期货交易为例）汇总资金,26,资金划拨管理,事前,投资监督岗审核,事中,划款操作采用双人双岗经办复核,事后,风险控制岗检查,托管系统,银,企直联,实现审核电子化、直通式的资金划付，以提高效率和管理的透明度。,26资金划拨管理事前事中事后托管系统银企直联实现审,27,全托管模式中的结算风险,公募：协议约定；日终检查；监管报告；证券处置,对私募基金：尽量采用证券公司模式，由证券公司验资验券；对于已经要采用全托管模式的托管，协议约定，事前风控，日终检查，监管报告，证券处置,透支风险,效率风险,结算银行适当集中,常规结算基础上有可行的应急结算路径,27全托管模式中的结算风险公募：协议约定；日终检查；监管报告,28,组织结构,完成公司决策程序,海通证券,股东大会决议,2013,年,10,月,16,日下午,13：00,海通证券,2013,年度第一次临时股东大会,以记名投票方式审议并通过了特别决议案,关于公司开展证券投资基金托管业务的议案,议案表决结果为：同意占比,99.7%,，弃权与反对占比,0.3%,同意票数超过三分之二，上述特别决议案获通过,海通证券,董事会决议,2013,年,3,月,26,日,海通证券第五届董事会第十六次会议,会议审议并通过了议案,关于公司开展证券投资基金托管业务的议案,表决结果为：,17,票赞成，,0,票反对，,0,票弃权，审议通过本议案,28组织结构完成公司决策程序海通证券2013年10月16,29,组织结构,完善的公司组织架构体系,股东大会,董事会,各专业委员会,总经理,总经理室,董事会办公室,总经理办公室,人力资源开发部,合规与风险管理总部,计划财务部,经纪业务运营中心,零售业务部,机构业务部,党群工作部,监察室,北京办事处,研究所,信息技术管理部,衍生产品部,国际业务部,监事会,29,证券投资部,客户资产管理部,融资融券部,股权管理部,股权投资与合作办公室,海通房地产信托基金管理公司,监事会办公室,固定收益部,客户服务中心,战略发展与,IT,治理中心,稽核部,上海文化产业基金,海通资产管理公司,辽宁新能源和低碳产业投资基金,分支机构,基金托管部,29组织结构完善的公司组织架构体系股东大会董事会各专业委,组织结构,精细的部门组织架构体系,基金托管部负责人,资金结算部,会计核算部,托管运作部,稽核监控部,托管运作部负责人,托管运作岗,清算岗,资金结算部负责人,资金划付经办岗,资金划付复核岗,会计核算部负责人,会计核算复核岗,稽核监控部负责人,稽核监控岗,投资监督岗,信息披露岗,市场营销部,市场营销部负责人,产品研发岗,市场营销岗,会计核算经办岗,30,组织结构精细的部门组织架构体系基金托管部负责人资金结算部,场地,明确的功能区划分,区域划分,区域功能,数据区域,数据运作,办公区,办公区域,托管运作部、资金结算部、稽核监控部、会计核算部集中办公区域,数据操作,及档案区,资金结算区,放置中登,PROP,系统、,D-COM,系统、深证通数据传输系统以及资金网银划付专用电脑。,监控设备区,放置视频监控系统相关设备,档案室,用于存放保管基金托管业务活动的记录、账册、报表等档案资料。,会议室,会议室,会议及培训场所,非数据区域,市场营销,办公区,办公区域,市场营销人员办公区域,面积总计,207.58 m,2,31,场地明确的功能区划分区域划分区域功能数据区域数据运作办公,场地,办公场所平面图,32,场地办公场所平面图32,系统,系统建设,系统建设,业务系统设计,资金清算系统,数据传输系统,系统备份方案,33,系统系统建设系统建设业务系统设计资金清算系统数据传输系统,系统,系统部署方案,34,系统系统部署方案34,制度体系,多层次的法律制度体系,由中国证监会、上海证监局、基金业协会、证券交易所发文、窗口指导意见，政策导向等监管意见组成,具有指导意义，最具可操作性、实效性,监管要求层,#2,以基金托管业务一法七规为主的制度规定,我司开展基金托管业务过程中的最高法律依据,法律法规层,#1,由公司根据法律法规层、监管要求层的制度为蓝本制定,规定了基金托管业务开展的基本要求，在承接法律法规层,为业务具体如何开展指明了总体方向,公司管理层,#3,以法律法规层、监管要求层、公司管理层的制度为导向,对基金托管业务的全业务各环节进行的规定和明确,关注细节、贴近业务、简明实用、操作方便,公司操作层,#4,35,制度体系多层次的法律制度体系监管要求层#2法律法规层#1,制度体系,内部制度体系操作性高,业务名称,对应岗位,遵循的制度,综合管理,全体人员,海通证券证券投资基金托管业务管理办法,资金清算,资金划付岗,海通证券证券投资基金托管业务资金划付管理办法及操作规程,会计核算,会计核算岗,海通证券证券投资基金托管业务会计核算管理办法及操作规程,交易监督,投资监督岗,海通证券证券投资基金托管业务投资监督管理办法,信息披露,信息披露岗,海通证券证券投资基金托管业务信息披露管理办法,稽核监控,稽核监控岗,海通证券证券投资基金托管业务稽核管理办法及操作规程,内部控制,全体人员,海通证券证券基金托管业务内部控制管理办法及,操作规程,海通,证券资产托管业务风险控制小组议事规则,信息技术管理,信息技术与清算岗,海通证券资产托管业务信息系统管理办法,人员和,机构,设置,与管理,全体人员,海通证券基金托管部内部机构设置和岗位职责,规定,海通,证券基金托管业务从业人员行为,规范,海通,证券基金托管业务从业人员自律,书,海通,证券基金托管部员工投资证券投资基金管理办法,保密管理,全体人员,海通证券证券投资基金托管业务保密管理规定,安防工作管理,全体人员,海通证券基金托管部安防工作管理规定,应急处理管理,全体人员,海通证券证券投资基金托管业务应急处理管理办法,权限管理,全体人员,海通证券证券投资基金 托管系统权限管理办法,重大可疑,情况,报告,管理,全体人员,海通证券证券投资基金托管业务重大可疑情况报告管理办法,档案、,印章,及,设备管理,托管运作岗,、会计核算,岗,、资金,划付岗,海通证券托管业务档案管理,规定,海通,证券证券投资基金托管业务印章及加密设备管理规定,36,制度体系内部制度体系操作性高业务名称对应岗位遵循的制度综,制度体系,公司管理层制度体系建设,业务名称,遵循的制度,综合管理,海通证券证券投资基金托管业务管理办法,人员和,机构,设置,与管理,海通证券基金托管部内部机构设置和岗位职责,规定,海通,证券基金托管业务从业人员行为,规范,海通,证券基金托管业务从业人员自律,书,海通,证券基金托管部员工投资证券投资基金管理办法,内部控制,海通证券证券基金托管业务内部控制管理办法及,操作规程,海通,证券资产托管业务风险控制小组议事规则,重大可疑,情况,报告,管理,海通证券证券投资基金托管业务重大可疑情况报告管理办法,应急处理管理,海通证券证券投资基金托管业务应急处理管理办法,权限管理,海通证券证券投资基金 托管系统权限管理办法,保密管理,海通证券证券投资基金托管业务保密管理规定,安防工作管理,海通证券基金托管部安防工作管理规定,37,制度体系公司管理层制度体系建设业务名称遵循的制度综合管理,制度体系,公司操作层制度体系建设,业务名称,遵循的制度,资金清算,海通证券证券投资基金托管业务资金划付管理办法及操作规程,会计核算,海通证券证券投资基金托管业务会计核算管理办法及操作规程,交易监督,海通证券证券投资基金托管业务投资监督管理办法,信息披露,海通证券证券投资基金托管业务信息披露管理办法,稽核监控,海通证券证券投资基金托管业务稽核管理办法及操作规程,信息技术管理,海通证券资产托管业务信息系统管理办法,档案、,印章,及,设备管理,海通证券托管业务档案管理,规定,海通,证券证券投资基金托管业务印章及加密设备管理规定,38,制度体系公司操作层制度体系建设业务名称遵循的制度资金清算,内控体系,内部控制制度完整,内部控制,横向内部控制,纵向内部控制,业务后控制,业务中控制,业务前控制,系统控制,制度控制,人员控制,39,内控体系内部控制制度完整内部控制横向内部控制纵向内部控制,内控体系,业务全覆盖的纵向内部制度,控制类别,方法,目的,业务前控制,制度流程建立、人员招聘准入、重要岗位分离、门禁系统设置、场地物理隔离、防火墙建立、录音录像设备设置、托管资产选择准入、合同审批、系统参数设置、岗位权限设置,在日常业务发生前，通过符合资质的人员招聘，详细完善的制度规定，监控系统的合理设置，妥善的岗位安排与权限设置，客户资格与签署合约的有效评估，有效降低业务运行期间的风险。,业务中控制,重要业务经办复核分离、投资指令执行审查分离、印章密钥使用保管分离、帐实、帐帐的内外部核对、系统操作强制留痕,在日常业务发生过程中，通过引入双人双岗机制，留痕机制，核对机制，有效降低因员工差错造成的风险。,业务后控制,季度内部稽核，年度外部审计，管理人或第三方提示，优化流程制度，责任人员处罚，系统升级完善。,在日常业务发生完成后，通过内外部审计稽核，其他部门发现，管理人或第三方提示，查找明确业务前与业务中控制未能查出的内控风险点，根据该风险点的特性，采用改进完善人员、系统或流程的方式防范相应风险。,40,内控体系业务全覆盖的纵向内部制度控制类别方法目的业务前控,内控体系,层次分明的横向内部制度,人员控制,与风险关系,制度控制,与风险关系,系统控制,与风险关系,人员资质要求,制度的存在性,系统功能水平,人员日常业务培训,制度的合规性,系统操作难易,人员道德与风险教育,制度的实效性,系统权限控制,人员分工,制度的可执行性,系统强制留痕,岗位隔离,制度的完善性,系统报错警告,人员奖惩机制,制度的明晰性,系统稳定情况,人员行为的监控,制度的遵守程度,系统的备份控制,41,内控体系层次分明的横向内部制度人员控制与风险关系制度控制,业务连续性计划,有力组织促进工作有序开展,根据紧急事件的具体状况制定处理方案，并组织人力、物力执行。,通告阶段,执行公司托管部业务持续性管理小组下达的命令和指导。,启动阶段,恢复原站点,测试系统,结束操作,恢复阶段,将应急处理结果向公司托管部负责人汇报。,汇报阶段,基金托管部成立业务持续性管理小组，负责人任组长，部成员任小组成员,工作小组,42,业务连续性计划有力组织促进工作有序开展根据紧急事件的具体,业务连续性计划,指定预案以确保突发事件处置稳妥,问题类别,原因分析,对应处理,方式,系统,数据库：,主机,设备、网络、,HA,、存储,双,机热备、冷备、厂商软硬件维护,应用,服务器：,主机,设备、网络、,Web logic,、投资监督、清算、估值、信息披露系统,应用,服务器备,机,咨询,服务器：,数据库,-,万得、数据库,-,财汇、落地文件,-,自动、落地文件,-,手工,删除,财汇,/,万得,数据、抽取,万得,/,财汇数据,网络：,网络,设备、防火墙,切换,备份交换机、备份防火墙,电力：,双,UPS、,双市电,自动,切换,UPS,供电、自动切换大楼正常电源,PROP、DCOM、,银企互联、深圳,通：,主机,设备、通讯线路、加密,Key,服务器,备机、双通讯线路、备份,Key,业务,托管业务系统、清算系统、估值系统、投资监督系统,手工,处理、邮件报送数据,网络银行,填写,划款指令、银行柜面划款、电话查询结果,PROP,备付金,电话查询、传真指令、快递凭证,DCOM,备付金,电话查询、传真指令、快递凭证,深圳通,加密,邮件传输申购赎回数据、托管清算系统划款,人员,岗位成员无法联络,由,后备岗处理其业务,防止因意外、突发事件或灾难，托管系统出现故障乃至瘫痪，托管业务无法正常运转。,43,业务连续性计划指定预案以确保突发事件处置稳妥问题类别原因,44,敬请各位专家领导批评指正！,44 敬请各位专家领导批评指正！,