,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,返回,版权所有,1993-2011,金蝶软件,(,中国,),有限公司,P/,*,版权所有,1993-2011,金蝶软件,(,中国,),有限公司,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,返回,版权所有,1993-2011,金蝶软件,(,中国,),有限公司,P/,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,返回,版权所有,1993-2009,金蝶软件,(,中国,),有限公司,P/,*,资金管理培训,金蝶软件（中国）有限公司,资金管理培训金蝶软件（中国）有限公司,提纲,集团资金管理的现状和理念,集团资金管理的价值和策略,资金集中管理模式与解决方案,金蝶资金管理系统功能,典型客户,提纲集团资金管理的现状和理念,集团企业运营资金管理的困惑,财务的核心是资金！,“,没有手段实施资金的过程管理和监督，是虚假的、不及时的！,”,资金质量？资金优化配置？融资结构,?,发挥资金整体效应,?,在银行眼里是若干个小企业！,信用度、筹资,能力有限,资金紧张和资金沉淀并存！,集团地理分散，管理困难,第一时间获得的资金信息情报,？,获得全面的资金报表,无法及时了解集团的资金存量、流量、流向,；无法及时监控,和管理资金进出。,子公司的投资、筹资决策行为不规范，存在重大财务风险的隐患。,集团企业运营资金管理的困惑 财务的核心是资金！资金质量？资,现状和挑战资金集中管理的必要,挑战,现状,可能发生违规付款行为,不能有效监控子公司支付资金的合理性,监控,资金集中管理,筹资,投资,子公司的筹资、投资决策不规范,存在重大的财务风险,子公司的资金紧张和资金冗余现象并存,子公司之间交易时资金的,体外循环，财务费用大,集团整体资金利用效率差,资金闲散，不能发挥整体效应,调剂,不能迅速掌握集团整体,资金的存量、流量、流向,家底不清、资金管理薄弱,信息,现状和挑战资金集中管理的必要挑战现状可能发生违规付款行为,国际集团公司的资金管理理念,普华永道的研究表明，在国际集团公司中对资金管理的的战略有三大类别，体现出不同的风险管理理念,企业管理多以财务管理为中心,财务管理应以资金管理为中心,国际集团公司的资金管理理念普华永道的研究表明，在国际集团公司,提纲,集团资金管理的现状和理念,集团资金管理的价值和策略,资金集中管理模式与解决方案,金蝶资金管理系统功能,典型客户,提纲集团资金管理的现状和理念,资金均衡的风险与集中管理价值,资金量,时间,资金盈余，使用效益下降,资金短缺，融资成本或业务受限,公司资金需求,公司资金头寸,集团的资金需求,集团的资金头寸,A,公司,B,公司,资金集中后的效果,资金均衡的风险与集中管理价值资金量时间资金盈余，使用效益下降,资金集中管理的策略和目标,统一账户，监控资金，防止违规,统一调剂，保障重点项目资金,统一内部结算，减少资金体外循环,统一对外结算，掌握资金流量、流向,统一筹资，增强整体信用度,统一投资，防止财务风险,核算资金占有成本，提高资金使用效率,提高资金周转速度,降低集团整体成本,控制集团运营风险,资金集中管理的策略和目标统一账户，监控资金，防止违规 提高资,资金集中管理手段,Internet,中心网络,PSTN,网上银行,集团结算中心,建设银行,网上银行,中心客户,中心客户,查询业务、余额,付款单、结算单,付款结算数据,查询业务、余额,资金集中管理手段Internet网上银行集团结算中心建设银行,资金集中管理的应用价值,实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；,集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率；,增强集团融资能力；,业务流程得到优化，各系统协同更加有效；,促进了商业银行对集团服务的改善；,规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。,内部资金调剂、降低融资成本,建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺,资金量,时间,资金集中后的效果,子公司,A,子公司,B,资金盈余，,使用效率下降,资金短缺，融资,成本或业务受损,公司资金需求,公司资金头寸,集团资金需求,集团资金头寸,资金集中管理的应用价值实时了解资金流的整个动态情况，风险得,提纲,集团资金管理的现状和理念,集团资金管理的价值和策略,资金集中管理模式与解决方案,金蝶资金管理系统功能,典型客户,提纲集团资金管理的现状和理念,资金集中管理模式,统收统支模式,现金管理高度集中、一切现金收付活动集中在集团财务部,现金的支付批准权高度集中,内部银行模式,是集团将银企关系引入到集团管理中，加强集团内部结算处理，母子公司是借贷关系,结算中心模式,是集团统一拨付并监管成员企业的现金支出、收入、统一对外筹资并办理结算,财务公司模式,承担集团资金筹资、资金供应、投资等职能，具有法人资格的非银行金融机构，成员企业具有相对独立的财权,资金集中管理模式统收统支模式,资金管理应用流程,账务系统,结算中心系统,资金预算系统,商业银行,总集团,子公司,现金系统,网上结算系统,账务处理,资金占有成本,资金分析,资金决策,资金报表,资金计划,资金计划,银行对账,统一投资,统一内部结算,统一筹资,中心对账单,业务系统,资金集中结算,银企直联,商业银行,统一对外结算,资金预算审批,资金预算编制,总账,应收管理,资金收款单,销售管理,资金付款单,应付管理,现金管理,采购管理,费用管理,资金管理应用流程账务系统结算中心系统资金预算系统商业银行总集,资金集中管理解决方案,-,典型业务,1,子公司,A,子公司,B,子公司,C,结算中心,子公司在集团结算中心开户,集团结算中心在商业银行开户,统一账户、资金按“一个漏斗”支出，加强监控，防止违规,统一对外结算，掌握资金的流量、流向,统一账户、监控资金,资金集中管理解决方案-典型业务1 子公司A子公司B子公司C结,资金集中管理解决方案,-,典型业务,2,内部单位之间的交易形成资金的体外循环,统一内部结算，加速资金周转,A,公司,B,公司,结算中心,X,商业银,行,XX,商业银,行,统一内部结算,资金集中管理解决方案-典型业务2内部单位之间的交易形成资金的,资金集中管理解决方案,-,典型业务,3,结算中心,账务核算,子公司领导审批,结算处理,审核审批,商业银行,单据提交（签支票）,付款业务流程,中心领导审批,子公司签内部单据,付款业务,资金集中管理解决方案-典型业务3结算中心账务核算子公司领导审,资金集中管理解决方案,-,典型业务,4,结算中心,中心领导,账务处理,签制单据,审核、登账,商业银行,收款,收款业务流程,子公司出纳,子公司会计,收款业务,资金集中管理解决方案-典型业务4结算中心中心领导账务处理签制,资金集中管理解决方案,-,内部存贷业务,收支两条线，全封闭运作,业务单位,集团集中帐户,客户,内部存款利率,现金集中,业务单位,集团集中帐户,内部贷款利率,现金分配,集中闲置资金,有闲置资金的,业务单位,集团集中帐户,内部存款利率,闲置资金集中,客户,资金不足的,业务单元,集团集中帐户,内部贷款利率,内部贷款,资金集中管理解决方案-内部存贷业务收支两条线，全封闭运作业务,资金,集中,管理解决方案,-,典型业务,总集团,集团统一调剂、统一投资，确保重点项目资金,子公司,A,子公司,B,子公司,C,子公司分别贷款难度大，利率高，信用度低,集团统一筹资贷款难度小，信用高，利率低,商业银行,项目,3,项目,2,项目,1,统一筹资、投资,子公司投资分散，投资不规范，财务风险大,资金集中管理解决方案-典型业务总集团集团统一调剂、统一投资，,提纲,集团资金管理的现状和理念,集团资金管理的价值和策略,资金集中管理模式与解决方案,金蝶资金管理系统功能,典型客户,提纲集团资金管理的现状和理念,金蝶,K/3,资金管理系统,结算中心,资金计划编制,资金计划审核,资金计划审批,资金计划控制,资金计划分析,对成员企业贷款,对成员企业委贷,对银行定期存款,对成员企业票据贴现,吸收成员企业存款,银行贷款,担保管理,集团企业票据备查簿,按银行、成员单位、票据种类等多维度查询,收款结算,付款结算,内部结算,资金划拨,资金管理（结算中心）面向集团企业,资金计划,利息管理：活期、定存、透支、贷款、委托贷款、罚息、手续费计算及调整，相关报表；,凭证、账簿、报表及期末结账：凭证制作，账簿管理；20余种资金报表及10余种资金分析报表；,银企互联：全国性银行预置接口，提供银企互联平台方便二次开发。,资金结算,投资,融资,票据管理,对账管理：中心与银行对账、成员企业与中心对账。,金蝶K/3资金管理系统结算中心资金计划编制对成员企业贷款吸,金蝶,K/3,资金管理系统,网上结算,金蝶K/3资金管理系统网上结算,系统设置,1,系统参数设置,设置系统参数,系统设置1 系统参数设置设置系统参数,基础资料,企业在商业银行开户的银行账号资料,1,银行账号,2,账号设置,设置集团银行账号和子公司在结算中心开户的账号,3,计划项目,定义资金计划项目,4,计划期间,定义资金计划的期间,基础资料企业在商业银行开户的银行账号资料1 银行账号2 账号,资金计划-流程,付款单,付款计划,内部结算单,账号管理,结算控制,组织机构,集团公司,子公司,孙公司,计划审批,计划编制,计划调整,计划审核,资金计划,计划控制,资金计划汇总表,分析,执行情况分析表,资金计划-流程付款单付款计划内部结算单账号管理结算控制组织机,资金计划,1,计划编制,资金计划编制、调整、审核、审批,2,计划汇总,汇总各子公司、各计划期间的资金计划,2,计划执行分析,统计资金计划的执行率和差异,资金计划1 计划编制资金计划编制、调整、审核、审批2 计划汇,资金结算-收付款流程,打通结算中心系统、现金管理系统、应收应付系统资金结算业务流程,外部结算由结算中心统一进行，实现资金流转全程监控，杜绝资金浪费,资金结算-收付款流程打通结算中心系统、现金管理系统、应收应付,资金结算-内部结算流程,集团内部结算可加快资金流转速度，减少资金体外循环，节约资金成本,资金结算-内部结算流程集团内部结算可加快资金流转速度，减少资,1,收款通知,2,收款,3,付款申请,4,付款,5,内部结算通知,6,内部结算,1 收款通知2 收款3 付款申请4 付款5 内部结算通知6,投融资管理-流程图,投融资管理-流程图,系统主要功能,-,投资,内部投资,企业贷款：处理成员企业到中心的贷款的贷、还款和展期等业务,外部投资,银行定期存款：处理银行银行定期存款的存入、解活等业务,委托贷款,委托贷款：处理委托贷款的贷、还款和展期业务,票据贴现,票据贴现：处理成员企业持票据到中心贴现业务,系统主要功能-投资内部投资企业贷款：处理成员企业到中心的贷款,系统主要功能,-,融资,内部融资,企业定期存款：处理成员企业到中心的定期存款的存入、解活等业务,协定存款：纳入账号管理，区分基数内和超基数两部分计算利息,外部融资,银行贷款管理：处理银行贷款的贷、还款和展期业务,担保管理,贷款担保管理：处理各种担保业务,系统主要功能-融资内部融资企业定期存款：处理成员企业到中心的,系统主要功能,-,利息管理,1,2,3,4,5,活期利息,透支利息,定期利息,贷款利息,委托贷款利息,6,利率、费率调整,7,利息相关报表,处理透支利息计算业务,处理定期存款利息计算,处理贷款利息业务,处理委托贷款利息,处理各种利率和手续费率的调整,处理活期存款利息计算业务,提供活期、透支、定期、贷款、委贷、汇总利息表,满足集团内部投融资管理的多种需求，提高集团资金使用效益,系统主要功能-利息管理12345活期利息透支利息定期利息贷款,系统主要功能,-,贷款管理,1,企业贷款,管理子公司在中心的贷款、还款、展期等业务,管理子公司在中心的定期存款、解活业务,2,企业定期存款,3,利息管理,计算存贷款的活期、