单击此处编辑母版标题样式,编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2017/8/2,#,20XX,集团资金部工作计划,集团资金部,20XX集团资金部工作计划集团资金部,1,C,ontents,目录,20XX,工作核心词,利润、新增、优化结构,20XX,主要工作,20XX,工作思路,Contents目录20XX工作核心词20XX主要工作20X,2,20XX,工作核心词,1,利润、新增、优化结构,20XX工作核心词1利润、新增、优化结构,3,20XX,工作核心词,这里的利润不仅强调的是公司内外资金业务的利润体现，还强调降低了融资成本而营造出的利润空间。,对外，我部门将一如既往坚持将闲置资金与恒丰银行成都分行及下级个支行的业务往来上，,20XX,年,争取达到,28%-30%,的利润率。,创造利润,另外，在现有的,24,家平台企业,上，以最快的速度,再收购,20,家平台,企业，用于项目盈利。,20XX工作核心词这里的利润不仅强调的是公司内外资金业务的利,4,20XX,工作核心词,新增现金流,1,2,一方面表现在已出，我部门将尽快实现资产收益最大化，目前准备将该处资产在农商银行、广发银行、哈尔滨银行等进行融资，实现大量的资金流回笼，保证企业市场竞争力。,另一方面体现在目前存量银行的置换，比如达州商行、兴业银行的置换。,20XX工作核心词新增现金流12一方面表现在已出，我部门将尽,5,20XX,工作核心词,优化内部结构,给我试错的机会,在团队不断成长的同时，我需要循序渐进的探索最适合我团队发展的分工机制。,在,2016,年的基础上，,20XX,我将继续优化团队分工,将合适的人放在合适的岗位上,例如：通过,2016,年,4,个月的观察与发现，在人事上，,20XX,我会将从业务前线转到后方做后勤支援，拓展业务的人员我会选择综合素质高、沟通协调能力强的同事代替。,20XX工作核心词优化内部结构给我试错的机会,6,20XX,主要工作,2,20XX主要工作2,7,20XX,主要工作,以存量续贷为基础,公司目前主要以,华夏银行，恒丰银行、平安银行、兴业银行,为主要合作银行，另外珠江村镇、广发、武胜银行为辅，合作银行约,7,家，,合计贷款余额约,X,亿元,在即将到来的,20XX,年，针对上述合作银行，我部门,拟提前,3,月跟银行对接,，将续作资料报送相关部门进行审核，完成银行答疑，提前取得批复进行周转，确保各项贷款顺利进行。,配合客户经理,做好相关贷后检查,20XX主要工作以存量续贷为基础公司目前主要以华夏银行，恒丰,8,以新增贷款为发展,家居馆二期,1,号楼总建筑面积,4.8,万平米，评估总价值,5.6,亿,元，预计可实现新增融资额,3,亿元,，用于补充企业现金流。,XXX,商业银行,2018,年,9,月抵押物到期,，抵押面积,6.8,万平米，融资总额,3.78,亿元，如不续作，,20XX,年需要筹划到期置换合作银行事宜，现初步计划为与中国银行合作。,完成恒丰银行置换兴业银行抵押物提款方案，争取用最少的成本实现无缝隙对接，早日取得,新增,9000,万贷款,。,01,02,03,20XX,主要工作,以新增贷款为发展家居馆二期1号楼总建筑面积4.8万平米，评估,9,20XX,主要工作,以创造收益，减少成本为目标,1.,在原有成绩的基础上，我部门吸取,2016,年的经验与不足，继续优化各个银行金融业务，增加企业收益，我部拟将增加,恒丰分行,低风险授信业务,扩增恒丰分行,低风险及转贷业务,进一步联络相关转贷及低风险授信业务,在风险可控范围内新增,农商银行、平安银行,转贷合作业务,20XX主要工作以创造收益，减少成本为目标1.在原有成绩的基,10,20XX,主要工作,2,3,4,积极在股市、债券、债权、股权投资等,创新型业务上寻找盈利机会，,例如深圳前海保险、萝卜金服等业务，,我部门无条件全力配合该项业务发展,最快速度收集平台企业及相关资料,夯实自身基础，做好融资准备,从公司长远考虑做好增资、审计,评估、年检,、,开立新户、企业网银梳理等,基础工作,，,时刻准备进行新的融资项目,新的融资机遇一旦出现力争第一时间占据资源,为公司的长远发展蓄势。,积极寻求其他创新型金融产品,收集资料,为公司创造其他有效收益提供依据,20XX主要工作234积极在股市、债券、债权、股权投资等最快,11,20XX,工作思路,3,20XX工作思路3,12,对内,认真做好分内事，,配合各个子公司及下属部门做好公司的各项工作,统筹合理安排好资金，确保内部贷款资金的周转，提升公司在银行的地位。,01,集中资金，抓大放小，确保广汉重点工程项目和工业急付款的进度，使有限的资金发挥最大的效益,02,争取工业企业贷款的各项补贴，把上级部门的优惠政策用足用好。,03,20XX,工作思路,对内统筹合理安排好资金，确保内部贷款资金的周转，提升公司在银,13,在新的形势和新的发展下，赋予了我部门新的责任和使命，在严峻的信贷政策下，不仅要保证公司发展所需要的资金，更要迎难而上，创造出新的贷款额度，还应该将新增的贷款额度用活，创造出更喜人的成绩。,20XX,工作思路,对外,在新的形势和新的发展下，赋予了我部门新的责任和使命，在严峻的,14,20XX,工作思路,增进银企合作,公司自,2008,年开始跟银行合作，目前已经与多家金融机构建立互惠共赢的切入点，下一步我们仍然要密切同现有的合作银行开展多层次的沟通与交流，例如在合理条件下，尽量给银行,保存款余额，走现金流,，以此增大融合力，强化合作意愿，为后期存量续贷的开展打下坚实的基础。,扩大合作规模,恒丰银行从,2008,年最初的,5000,万增加到目前的,68000,万，融资额度扩大,63000,万元，放大比例大于,10,倍，不仅有利于我公司的风险控制，还有利于融资工作的有效管理，在接下来的日子里，我们可以将现有的合作银行额度尽可能的放大比例，以缩小企业融资风险的目的。,20XX工作思路增进银企合作公司自2008年开始跟银行合作,15,20XX,工作思路,扩宽合作范围,疏通合作渠道,合理规划税务,目前在合作银行中，我们只在恒丰银行有额外派生的金融业务，该业务可以为企业创造收益，但是由于恒丰银行的管理模式在不断的变化，在接下来的日子里，更要求我们企业的业务模式能逐渐转换，同时寻求在另一家金融机构也能同时产生相应的派生金融业务，为我企业增加收益做出贡献，例如在武胜农商银行、平安银行等。,公司同银行建立业务人员信息互通和高管人员工作互访机制，在平等互利原则下，共推深度合作，减少合作分歧，消除合作障碍，进一步增进彼此信任度。,目前平台企业约,24,家，后期的税务及相关工作安排应做好相应计划，积极与税务交流，学习税收法律法规，掌握相关税收政策，对税收进行统一策划。,20XX工作思路扩宽合作范围疏通合作渠道合理规划税务目,16,感谢聆听,感谢聆听,17,