单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,*,中信期货,基金定投,基金定投介绍,每月净申购额,威尔夏,5000,指数,一、为什么要做基金定投？,我们能够找到市场的高点和低点么？,基金持有人能把握最好时间买基金吗？不，全球通病。每个人都想择时，高抛低吸，但事实上择时却是很难的,。,一、为什么要做基金定投？,能否找到一件持续正确的事情？,有没有这样一项业务，无惧市场牛熊，无惧短期波动，可以放心大胆的推广，长期看肯定是正确的，对投资者是负责任的。,二、基金定投介绍,什么是基金定投？,基金定投是指开放式基金的定期定额申购,即：投资者托付基金销售机构，由受托机构在每月商定时间从投资者指定的资金账户上自动完成商定金额的扣款，自动申购商定基金产品的一种长期投资方式。,关键词：商定时间+商定金额+商定基金+自动完成,二、基金定投介绍,基金定投有哪些策略？,一般定投,止盈定投：嘉实，设定止盈点，准时获利了结,价值恒定策略定投：投入资产保持恒定,6,基金定投对投资者的好处,定投优点总结,超低门槛 百元起点,自动扣款 省心省力,平均投资 分散风险,长期投资 复利获益,纪律投资 避开择时,二、基金定投介绍,二、基金定投介绍,价值恒定策略定投：投入资产保持恒定,第【1】个周五：价格为1元，资产目标1000元，投入1000元，则得到1000份；,第【2】个周五：价格涨至1.1元，此时账户资产为1000*1.1=1100，资产目标2023元，则需减码投入900元900/1.1=818份，使得1100+900=2023元；,第【3】个周五：价格跌至0.9元，此时账户资产累计为0.9*(1000+818)=1636.2元，资产目标3000元，则需加码投入1363.8元1363.8/0.9=1515份，使得0.9*1000+818+1515=3000元；,第【4】个周五：价格涨至1.3元，此时账户资产累计为1.3*(1000+818+1515)=4332.9元，资产目标4000元，则需赎回332.9元332.9/1.3=256份，使得1.3*1000+818+1515-256=4000元；,。,“价值恒定策略”不再是简洁的“买买买”。除了“买”之外，你可能还需进展减码、加码甚至“赎回”等操作，以保证基金资产价值保持“恒定”。,其实“价值恒定策略”定投演绎的就是“高位减仓、低位潜伏”。这种纪律严格的投资方法好处是可以抵挡大盘涨跌症，该策略暴露在风险中的资产更少，有“爱护本金”的优点。本金是投资的种子，无比珍贵。,二、基金定投介绍,价值恒定策略定投,平均投资，分散风险,二、基金定投介绍,优点1,基金净值上涨时，购置量自动削减，有效降低持仓本钱,优点2,基金净值下跌时，购置量自动增加，累积更多基金份额,期数,/,月,每期投资金额,基金净值上涨时,基金净值下跌时,（单位：元）,单位净值,购得份额数,单位净值,购得份额数,1,月,1000,1,1000,1,1000,2,月,1000,1.1,909,0.9,1111,3,月,1000,1.2,833,0.8,1250,4,月,1000,1.3,769,0.7,1429,5,月,1000,1.4,714,0.6,1667,6,月,1000,1.5,667,0.5,2000,总投资期间,总投资金额,平均持有成本,持有总份额,平均持有成本,持有总份额,6,个月,6000,6000/4893=,1.23,4893,6000/4893=0.71,8456,长期投资，复利获益,二、基金定投介绍,20,岁,30,岁,40,岁,50,岁,60,岁,第,一,桶,金,、,留,学,基,金,子,女,教,育,基,金,环,游,世,界,旅,游,基,金,退,休,养,老,基,金,结,婚,、,买,房,购,車,基,金,长期投资，复利获益,二、基金定投介绍,每月投资500元复利收益计算表单位：元,年收益率,5%,8%,10%,12%,15%,总投资金额,期末资产总值,期末资产总值,期末资产总值,期末资产总值,期末资产总值,1,6,000,6,140.48,6,226.05,6,283.89,6,342.38,6,431.34,2,12,000,12,594.07,12,967.77,13,224.68,13,488.00,13,895.39,3,18,000,19,377.83,20,269.05,20,892.26,21,539.87,22,559.32,4,24,000,26,508.66,28,176.33,29,362.74,30,612.92,32,616.01,5,30,000,34,004.32,36,739.92,38,720.18,40,836.65,44,289.36,6,36,000,41,883.48,46,014.28,49,057.47,52,357.01,57,839.26,7,42,000,50,165.74,56,058.40,60,477.22,65,338.44,73,567.36,8,48,000,58,871.75,66,936.18,73,092.76,79,966.25,91,823.83,9,54,000,68,023.16,78,716.82,87,029.31,96,449.22,113,015.10,10,60,000,77,642.79,91,475.24,102,425.20,115,022.65,137,612.97,长期投资，复利获益,二、基金定投介绍,假设每月投资1000元，假设年回报率8%，20年后累计的本金投入只有24万元。,本金加收益确高,达,58.9,万！,利息占比将近,60%,纪律投资，避开择时,二、基金定投介绍,投资风险之最低点,乐观,兴奋,热血沸腾,忘我境界,忧虑,拒绝承认,害怕,沮丧,惊慌,投降,意志消沉,心情低落,希望,松一口气,乐观,投资风险之最高点,噢,我对这项,投资满意极了,“,也许我不应该,继续停留在市场中,”,“,短暂下跌,我是长期投资者,”,基金定投与单笔投资的比较,二、基金定投介绍,基金净值由1,.0,元上升至1,.3,元。,每期投资额=10000,投资期=25,购入单位总数=218750,平均本钱价=1.143,定投回报=28.43万 13.72%,单笔投资回报=32.00万 28.5%,定投的回报率比单笔投资差,市场单边上涨,0,.,5,0.,6,0.,7,0.,8,0.,9,1,.,0,1,.,1,1,.,2,1,.,3,1,.,4,1,.,5,1,4,7,10,13,16,19,22,24,0.,7,0.,8,0.,9,1,.,0,1,.,1,基金净值,获得份额（万份）,基金份额净值,每期获得份额,15,基金定投与单笔投资的比较,二、基金定投介绍,基金净值由1,.6,元下跌至,1.3,元。,每期投资额=10000,投资期=25,购入单位总数=170564,平均本钱价=1.4494,定投回报=22.06万 -11.75%,单笔投资回报=20.00万 -20.00%,定投的回报率高于单笔投资,市场单边下跌,0.7,0.8,0.9,1.0,1.1,1.2,1.3,1,.4,1,.5,1.6,1,.7,1,4,7,10,13,16,19,22,24,0.5,0.6,0.7,0.8,0.9,基金净值,获得份额万份,基金份额净值,每期获得份额,基金定投与单笔投资的比较,二、基金定投介绍,市场先跌后涨,基金净值由1.60元先跌至1.24元再上升至1.60元。,0,.,6,0.8,1.0,1.2,1.4,1,.,6,1,.,8,0.6,0.7,0.8,基金净值,获得份额万份,基金份额净值,每期获得份额,定投的回报率大大高于单笔投资,每期投资额=10000,投资期=25,购入单位总数=173548,平均本钱价=1.4272,定投回报=27.6万 10.25%,单笔投资回报=24.6万 -1.5%,基金定投与单笔投资的比较,二、基金定投介绍,每期投资额=10000,投资期=25,购入单位总数=276685,平均本钱价=0.89,定投回报=27.7万,10.8%,单笔投资回报=20.5万,-18%,基金净值,获得份额（万份）,0,0.4,0.6,0.8,1.0,1.2,1.4,1,4,7,10,13,16,19,22,25,0,0.5,1.0,基金份额净值,每期获得份额,市场频繁波动,定投的回报率可能高于单笔投资,基金净值由1,.2,元波动跌至,1.0,元。,基金定投与单笔投资的比较,二、基金定投介绍,当市场单边上涨，定投的回报率比一次性投资差。,当市场单边下跌，定投的回报率肯定比一次性投资好。,当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。,当市场频繁波动，定投的回报率也可能比一次性投资高。,结论：中国股市属于波动程度较高的市场，消失一路上涨的状况,比较少见，因此定投的表现空间特别大！,二、基金定投介绍,定投通过有纪律、程序化的简洁方法帮助人们抑制资本市场短期波动的影响，抑制人性追涨杀跌、贪欲恐惊的弱点，到达积存长期财宝的目的。,一个最好的解决择时困扰的方案，一位优秀基金经理在做的工作！,三、从我自己的定投实战开头,三、从我自己的定投实战开头,三、从我自己的定投实战开头,2023年开头：3300点四周定投 至今,2023年-2023年底：总投入约2.3万元,现金分红约 1.2万元,截止2023年12月：市场点位回落至约3500点,总投入+盈利约6.2万,持有至今净利润约1.7倍,截止2023年4-5月：牛市爆发期：净利润约3倍,总投入+利润约9.3万元,三、基金定投介绍,当你觉察定投的潜力和滚雪球效应，,你会特别惊异！,