,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,开放式基金代销业务规程,和销售行为规范,刘永莲,2011-12-20,培训内容,开放式基金代销业务规程,销售适用性管理办法,基金销售人员销售行为规范,开放式基金代销业务规程,开放式基金代销业务规程,开放式基金代销业务规程,开放式基金特殊业务,开放式基金交易类业务,开放式基金账户类业务,开放式基金代销业务规程,开放式基金业务办理须知：,1,、业务办理时间。,公司办理开放式基金业务的交易时间为,9,：,30,至,11,：,30,，,13:00,至,15,：,00,。节假日不受理开放式基金业务（特殊情况除外）。,2,、需开立账户。,基金投资者进行基金交易前，须以实名在公司营业网点开立或注册登记基金账户、开立基金交易账户和资金账户。,3,、,开放式基金特殊业务必须本人临柜亲自办理，账户类业务（基金账户或基金交易账户开户、销户除外）和交易类业务可以委托代理人代办。投资者办理账户类、交易类、特殊业务被拒绝或确认失败时，营业网点柜台经办人员须及时以电话、短信等方式通知投资者。,4,、交易原则。,基金交易实行“,金额申购，份额赎回,”原则。金额申购指投资者在认购、申购基金时按照购买金额提出申请；份额赎回指投资者在赎回基金时按照卖出份额提出申请。申购、赎回采取“未知价”原则，即基金的申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算。,开放式基金代销业务规程,开放式基金代销业务规程,5,、,投资者在公司开立基金账户并进行开放式基金交易时，各营业网点应向投资者发放由公司统一规定的,证券投资基金投资人权益须知,，并要求客户签字确认，同时须要求客户填写由公司统一规定的,基金投资人风险承受能力测试表,，并对客户的风险承受能力与基金产品进行匹配。,通过公司网上交易系统办理开放式基金基金账户开户或交易业务的投资者，也须在知悉,证券投资基金投资人权益须知,并通过网上风险能力测试及产品匹配后方可办理业务。,一、开放式基金账户类业务：,包括：开放式基金账户开户、账户注册、账户资料变更、基金账户销户、增加,/,撤销基金交易账户、基金账户冻结、解冻等业务。,注意：已于营业网点开设资金账户的个人投资者可通过网上交易系统开立开放式基金账户及基金交易账户，机构投资者必须临柜办理。,开放式基金代销业务规程,机构户需要资料：,1,、法人营业执照或法人注册登记证书、法人组织机构代码证、税务登记证及加盖法人公章的复印件，只提供复印件的须加盖发证机关公章和法人公章；,2,、加盖公章的法人代表证明书及复印件；,3,、法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖法人公章）；,4,、法定代表人身份证明文件复印件；,5,、被授权代理人身份证明文件及复印件；,6,、填妥的,开放式基金账户类业务申请表（机构）,。,开放式基金代销业务规程,开户确认时间：,基金账户开户须经基金注册登记机构确认后才正式成功，投资者可以在,T+2,日的正常开放时间（,9,：,3015,：,00,）到营业网点柜台或通过网上交易系统自行查询开户业务的确认结果。,开放式基金代销业务规程,二、开放式基金交易类业务：,交易类业务包括：开放式基金认购、申购、赎回、定期定额申购、基金转托管、基金转换、设置分红方式、交易撤单等业务（开放式基金的交易业务不包含,LOF,、,ETF,基金的场内交易业务）。,开放式基金代销业务规程,认购、申购注意事项：,1,、基金募集期内允许同一投资者在同一交易日内进行多次认购，但每次认购均需符合基金发行公告所列的认购规程，,投资者的认购申请一经受理不能撤销。,2,、同一投资者在同一交易日内可多次进行申购，,申购费率按单笔申购金额确定。,投资者当日的申购申请可以在当日数据上报基金公司之前的正常交易时间内撤销。,3,、投资者开立基金交易账户的当天，即可办理基金的认购、申购交易，,T+2,日得到认购、申购确认。认购确认只代表受理认购交易，待基金发行结束后才能得到对基金认购结果的最终确认，如果基金发行成功则认购交易成功，如果基金发行失败则认购交易失败。申购确认代表投资者申购基金成交的具体情况。,开放式基金代销业务规程,赎回注意事项：,1,、赎回资金到账时间。,投资者当日的赎回申请可以在正常交易时间内撤销，赎回申请的份额不得超过其所在托管网点登记的可用数额。赎回申请一经受理，赎回份额即做冻结。赎回款在自受理投资者有效赎回申请之日起不超过,7,个工作日（包括第,7,个工作日）内划至投资者资金账户内（,QDII,基金赎回资金到账时间一般需,7,到,10,个工作日）。,2,、巨额赎回。,投资者在提交赎回申请时，应同时选择巨额赎回时的处理方式（取消或顺延方式）。巨额赎回是指在某一个开放日，基金净赎回申请超过了上一日基金总份额的,10%,时的情形。选择取消是指当赎回日发生巨额赎回时，提交的赎回除兑付当日可赎回份额外，剩余份额申请自动取消，本次不再兑付；选择顺延则指当赎回日发生巨额赎回，提交的赎回除兑付当日可赎回份额外，剩余申请份额在下一交易日起继续兑付，直到份额全部兑付为止。,3,、发生巨额赎回时，由基金公司确定当日赎回比例。上日巨额赎回顺延部分视同新的申请，与当日赎回申请一同处理，无优先顺序。,开放式基金代销业务规程,定期定额注意事项：,1,、客户每期申购金额不得少于人民币,500,元,，同事不能低于所申购基金公司的定期定额每期申购下限。,2,、客户指定的扣款日期为,每月,1,日至,28,日的某一具体交易日,，为确保申购成功，客户应保证每个扣款日至扣款周期最后一个交易日期间用于扣款的客户交易结算资金账户处于正常状态且充足金额，如因客户原因导致该扣款周期扣款失败，表示客户自动放弃该期申购；如因客户原因造成连续,3,个月自动放弃，齐鲁证券将终止为该客户提供的定期定额基金投资服务。,开放式基金代销业务规程,三、,特殊业务：,开放式基金份额冻结、解冻、非交易过户等业务。,详见,齐鲁证券有限公司开放式基金代销业务操作规程,开放式基金代销业务规程,销售适用性管理办法,定义：,基金销售适用性是指公司销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的,风险承受能力,销售不同风险等级的产品，,把合适的产品卖给合适的基金投资人。,何时要对基金投资人进行风险承受能力和投资目的的调查和评价？,公司在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前,对基金投资人进行风险承受能力和投资目的调查和评价，,并定期对已经购买了基金产品的基金投资人进行,追溯,调查,，评价该基金投资人的风险承受能力。（提示每年至少一次）。,销售适用性管理办法,风险承受能力都有哪些？（由低到高）,一、保守型；,二、稳健型；,三、积极型；,四、激进型。,销售适用性管理办法,分别匹配哪种类型基金？,销售适用性管理办法,对基金投资人所主动认购或申购的基金与基金投资人风险承受能力不匹配的情况，基金交易系统将要求基金投资人进行确认，并记录、保存其确认信息。,基金投资人拒绝确认的，系统首先对其拒绝确认的信息进行记载，然后再对其认购或申购基金申请予以受理。,销售适用性管理办法,基金销售人员销售行为规范,各相关部门、各营业网点及基金代销业务人员应依法合规开展基金代销业务，不得有下列行为：,（一）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益；,（二）违规向他人提供基金未公开的信息；,（三）诋毁其它基金、销售机构或销售人员；,（四）散布虚假信息，扰乱市场秩序；,（五）同意或默许他人以本人或公司的名义从事基金销售业务；,（六）,违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；,（七）,违规对投资者做出盈亏或保本的承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；,（八）承诺利用基金资产进行利益输送；,（九）以账外暗中给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；,（十）挪用投资者的交易资金或基金份额；,（十一）募集期间对认购费进行打折；,（十二）以低于成本的销售费率销售基金；,（十三）,在基金宣传材料中预测该基金的证券投资业绩；,（十四）,在基金宣传推介材料中夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的词语；,（十五）在基金宣传推介材料中登载单位或个人的推荐性文字；,（十六）从事其它任何可能有损公司声誉的行为。,基金销售人员销售行为规范,基金销售人员未获得应具备的专业资格而开展基金销售活动的，一经发现，将按有关规定进行处罚。,基金销售人员销售行为规范,谢谢大家！,