Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,企业年金案例分享,上海分公司市场营销部,2021年3月,政策篇,目录一,上海市城镇养老保险制度新政策,关键词：领取待遇与职工,缴费时间,和,退休时间,挂钩,政策依据：?上海市人民政府关于调整本市城镇企业根本养老金计发方法的通知?沪府发200727号,适用时间：2007年9月1日开始实施,领取方式：,新人1993年以后参加工作的职工,月养老金=根底性养老金+个人帐户养老金,根底性养老金=上年度全市职工月平均工资*A,A为缴费年限，A至少满15年上不封顶,个人帐户养老金,男：60岁退休，那么每月领取金额个人保险帐户储存额/139,女：55岁退休，那么每月领取金额个人保险帐户储存额/170,不同年龄退休对应的系数有变化,新政策,新人领取方式,个人账户养老金计发月数表,：,新政策,个人帐户计发月数表,中人1992年以前参加工作，1998年以后退休的职工,月养老金=根底性养老金+个人帐户养老金+过渡性养老金,过渡性养老金=“虚账实记的金额及其利息/120,政策依据：上海市劳动和社会保障局关于实施?上海市城镇养老保险“虚帐实记实施方案?假设干问题处理意见的通知,“虚账实记的金额由以下两个局部组成：,1992年底以前连续工龄所对应的记帐金额1840元/年,与1993年到1997年5年内个人帐户储存额所对应的记帐金额14400元-31680元,新政策,中人领取方式,上海市城镇养老保险制度改革回忆一,政策依据：?上海市人民政府关于调整本市城镇职工养老保险方法局部内容的通知?,适用时间：1998年1月1日起实施，在过渡期内2006年1月1日至2021年12月31日作为新领取方法的参照,关键词：缴满15年，待遇根本确定,领取方式：,新人1993年以后参加工作的职工,月养老金=根底性养老金+个人帐户养老金,根底性养老金=退休时上年度全市职工月平均工资的20,个人帐户养老金=本人养老保险帐户储存额/120,中人1992年以前参加工作，1998年以后退休的职工,月养老金=根底性养老金+个人帐户养老金+过渡性养老金,过渡性养老金=工龄性养老金+过渡性养老金补贴,工龄性养老金=工龄*2033元*0.75%=工龄*15.3元,过渡性养老金补贴(120元-264元),上海市城镇养老保险制度改革回忆二,政策依据：?上海市人民政府关于完善本市城镇企业根本养老金计发方法的通知?沪府200612号,适用时间：2007年9月1日后废止,关键词：开源节流,根本养老保险新政策带来的影响,新政策的领取水平普遍低于老政策新政策更有利于较低收入、长期缴费的人群,缴费期限长的人受影响水平低于缴费期限短的人群,男性受影响水平低于女性水平,更加有必要建立补充养老保险制度,上海市劳动局最新年金报备政策解读,关键词：方案、合同二次报备,政策依据：?关于上海市企业年金方案和基金管理合同备案等工作的实施意见?沪劳保基发202112号,适用时间：2021年1月 21日发布之日起实施。原?关于贯彻执行劳动保障部的实施意见?沪劳保基发200612号同时予以废止。,方案报备所需材料：,?关于*公司企业年金方案备案的函?,企业年金方案,经集体协商或职工民主程序通过企业年金方案草案的决议,企业年金方案重要条款说明,企业本年度和上一年度依法参加根本养老保险的缴费结算凭证，以及按时足额缴费的承诺书。,方案报备所需材料,合同报备所需材料：,?关于*公司企业年金基金管理合同备案的函?,*公司企业年金方案受托管理合同和委托管理合同,?关于*公司企业年金方案备案的复函?,法人受托机构、账管人、托管人、投管人的营业执照、资格证书的复印件。,合同报备所需材料,两次报备对市场的影响,加快客户建立企业年金的进程,客户需将整个企业年金建立时间表提前,经验篇,目录二,1、某国有物业公司，效益较好，人数不多，但人员比较复杂，多数员工工资较低，甚至局部员工是最低工资。太平先期进入，我司后通过陌拜方式介入。企业希望通过年金方案向重要员工进行倾斜，希望受托人设计适宜的方案满足企业的需求。,成功案例,经验分享,成功案例一,给我们的启示：,A,、专业的方案设计能力,B,、对客户的需求要反映迅速，向客户展现我们的诚意,2、某国有企业，短险做在其他公司，太平联合工行前期介入谈年金，我司经过努力争取到应标的时机，客户最终招标选择平安作为受托人和投资管理人。,成功案例,经验分享,成功案例二,给我们的启示：,A、品牌公司的实力,B、集团实力对投资的支持平安证券、平安信托,C、效劳团队的专业性,某外资企业，曾在我司及太平投保短险，委托咨询公司招标受托人。,失败原因：公司全球总部参加了IGP，太平利用共保组织关系拿下客户。,经验分享,失败案例一,给我们的启示：,多角度加强和客户的关系，利用公司欧盟和瑞寿平台，综合性开拓客户,。,某股份制企业，全国性公司，招标选择受托人,失败原因：该公司的集团年金做在太平，招标后表示成认平安的专业和能力，但还是随集团选择太平,经验分享,失败案例二,给我们的启示：,已成功客户的上下挖潜,知名品牌的启示,随需应变,实例篇,目录三,发标书：,企业背景：某国有企业集团，千余人，曾投保我司长短险，,去年二季度发标书招受托人。,不是一个开始就注,定了的成功！,时,间,表,提交标书,讲标,中标,设计方案,确认方案,合同签署,计划登记,提交标书：,.,VS.,第一部分 如何选择一个合,格的受托人,第二部分 平安养老险受托,管理优势,第三部分 企业年金方案建,议书,第五部分 年金项目管理与,服务,第六部分 公司简介,新标书目录,第四部分平安养老险投资,管理优势,第七部分 附件,启示：“专业，要让,客户听得懂！,专业、权威,标准的 制定者话语权最大,！,第一部分 公司简介,第二部分 平安养老险受托,管理优势,第六部分*企业年金方案,建议,第七部分 附件,原标书目录,第五部分*企业年金受托,服务,第三部分*企业年金受托,管理,第四部分*企业年金风险,管控,启示：用心要让客户感觉得到。,讲标：,“,VIP,客户,”,包装概念：,“,双核,”,技术,足够的重视,资料的装订,司标的使用,E.g.,某标书的结束语,:,设计方案：,以退为进,没有功绩，也有苦劳,拨云见日,殊途同归,投资,：,学会游泳的最好方式就是,下水去划动你的双手，蹬踏你,的双脚！,开始你的年金销售吧！,