2023年个人营销渠道新根本法 -2023年版,个人营销进展部,营销员的职级及组织架构图,保险营销员职级,中文职级,英文职级,英文简称,寿险顾问,Life Consultant,LC,筹备业务襄理,Preparatory Team Manager,PTM,业务襄理,Team Manager,TM,业务经理,Branch Manager,BM,业务总监,Agency Director,AD,2、业务襄理、业务经理和业务总监统称为“业务主管”。,各种奖金及津贴制度,奖金/津贴,寿险顾问,(LC),筹备业务,襄理(PTM),业务襄理,(TM),业务经理,(BM),业务总监,(AD),1.首年佣金(FYC),2.续年度佣金(RYC),3.新人津贴(NAA),-,-,-,-,4.月度销售奖金(MSB),-,-,-,-,5.月度业绩奖金(MPB),-,-,6.个人年终业绩奖金(APB),7.月度直辖组业绩奖金(MTB),-,-,8.年度直辖组业绩奖金(ATB),-,-,9.月度发展津贴(MDA),-,-,10.增员顾问奖金(RCB),-,11.育成组奖金(DTB),-,-,12.育成区奖金(DBB),-,-,-,-,13.育成处奖金(DAB),-,-,-,-,14.经营绩效津贴(MMA),-,-,-,15.个人继续率奖金(RPB),系指营销员销售成功的个人营销渠道保险合同于第一个保单年度所产生的佣金。计算公式为：,首年度佣金FYC 首年度保费FYP 首年度佣金比例。,一、首年佣金(FYC),指保险合同和全部附加合同的续保佣金，包括续年度寿险主合同、安康险主合同和全部附加合同的佣金。计算公式为：,续年度佣金RYC 实收续年度保费 续年度佣金比例。,二、续年度佣金RYC：,三、新人津贴(NAA),核发对象：新签约的寿险参谋。,嘉奖期间：签约当月为津贴起始月连续三个月。,核发标准：,个人回执承保FYC（元）,月度新人津贴（元）,第一个月个人回执承保FYC600,600,第一、第二个月个人累计回执承保FYC1,600,1,200,第一、第二、第三个月个人累计回执承保FYC3,500,1,500,通算规定：假设寿险参谋当月的个人累计回执承保FYC到达上表所定的标准，则除了可以获得当月的月度新人津贴之外，还可以领取之前月份由于业绩不达标而未能获得的月度新人津贴。,例：,王成功，2023年1月1日加盟中英人寿*分公司，以下为入司后首三个月的业绩状况,1月FYC500元、2月FYC1000元、3月FYC2023元，,一问：王成功是否能拿到新人津贴，如能请表达领取的状况？,二问：如2月的FYC1200元，3月的FYC1700元，王成功是否能拿到新人津贴，如能请表达领取的状况？,答问：能在3月份通算时一次性拿到，一二月不能拿到！,答三问：二月能拿到新人津贴1800，三月不能拿到！,四、月度销售奖金MSB,个人过去三个月（含当月）月均回执承保FYC（单位：元）,奖金比例,1,500 回执承保FYC 2,500,15%,2,500 回执承保FYC 3,500,25%,3,500 回执承保FYC 5,000,35%,5,000 回执承保FYC 8,000,40%,8,000 回执承保FYC 10,000,45%,10,000 回执承保FYC,50%,4、新签约、晋升或降级为筹备业务襄理的营销员第一个月、其次个月的月度销售奖金按当月个人实际回执承保FYC乘以所对应的奖金比例进展计算。,1、核发对象为与公司维持有效保险代理合同的筹备业务襄理。,2、月度销售奖金按月核发。,计算公式：月度销售奖金=个人当月回执承保FYC 奖金比例,3、月度销售奖金核发比例依营销员个人过去三个月含当月月均回执承保FYC设定，月均回执承保FYC与对应的奖金比例为：,核发对象:为与公司维持有效保险代理合同的业务主管。,核发频率：月度业绩奖金按月核发。,计算公式：月度业绩奖金=个人当月回执承保FYC 奖金比例,3.月度业绩奖金核发比例依营销员个人过去三个月含当月月均回执承保FYC设定，月均回执承保FYC与对应的奖金比例为：,个人过去三个月（含当月）月均回执承保FYC（单位：元）,奖金比例,1,000 回执承保FYC 2,000,10%,2,000 回执承保FYC 3,000,15%,3,000 回执承保FYC 5,000,20%,5,000 回执承保FYC 8,000,25%,8,000 回执承保FYC 10,000,30%,10,000 回执承保FYC,40%,4.新签约或新晋升的业务主管的第一个月、其次个月的月度业绩奖金按当月个人实际回执承保FYC乘以所对应的奖金比例进展计算。,五、月度业绩奖金MPB,六、个人年终业绩奖金(APB),核发对象：与公司维持有效保险代理合同的各级营销员。,计算公式为：个人年终业绩奖金,=,当年度个人累计回执承保,FYC,奖金比例,当年度个人累计回执承保FYC（单位：元）,奖金比例,年度累计回执承保FYC 12,000,0%,12,000 年度累计回执承保FYC 24,000,2%,24,000 年度累计回执承保FYC 36,000,3%,36,000 年度累计回执承保FYC 48,000,4%,48,000 年度累计回执承保FYC 60,000,5%,60,000 年度累计回执承保FYC 72,000,6%,72,000 年度累计回执承保FYC 84,000,7%,84,000 年度累计回执承保FYC 96,000,8%,96,000 年度累计回执承保FYC,9%,签订保险代理合同不满一年的营销员，计算方式如下：,年度化回执承保FYC=当年度个人累计回执承保FYC 签约生效日到年度业绩截止日的总天数 365天,签约生效日到年度业绩截止日的总天数缺乏90天的按90天计算。,核发对象：与公司维持有效保险代理合同的业务主管。,月度直辖组业绩奖金按月核发。公司将在每个工作月完毕后结算当月直辖组业绩奖金，月度直辖组业绩奖金计算方式是以当月业务主管直辖组回执承保FYC乘以下表对应的奖金比例。,计算公式：直辖组业绩奖金=当月直辖组回执承保FYC 奖金比例,当月直辖组回执承保FYC（单位：元）,奖金比例,回执承保FYC 5,000,8%,5,000 回执承保FYC 8,000,12%,8,000 回执承保FYC 13,000,16%,13,000 回执承保FYC 20,000,20%,20,000 回执承保FYC 28,000,24%,28,000 回执承保FYC,28%,七、月度直辖组业绩奖金MTB,1、核发对象：与公司维持有效保险合同的业务主管。,2、核发时间：每年业绩奖金结算日,计算公式：年度直辖组业绩奖金=当年度直辖组累计回执承保FYC 奖金比例,当年度直辖组累计回执承保FYC（单位：元）,奖金比例,回执承保FYC 60,000,0%,60,000 回执承保FYC 96,000,1%,96,000 回执承保FYC 156,000,2%,156,000 回执承保FYC 240,000,3%,240,000 回执承保FYC 336,000,4%,336,000 回执承保FYC,5%,八、年度直辖组业绩奖金ATB,3、如在直辖组业绩奖金结算日以前被降级或转任筹备业务襄理、寿险参谋，则不能享有该年度直辖组业绩奖金。,4、在年度内重新晋升为业务襄理的直辖组业绩奖金重新计算,5、营销员直接签约为业务襄理及以上职级，年度直辖组业绩奖金比例以其年度化直辖组回执承保FYC进展确定。,1、月度进展津贴核发对象为与公司维持有效保险代理合同的业务主管。,2、月度进展津贴按月核发，各级业务主管当月的月度进展津贴的业绩标准和津贴金额如下：,业务襄理：,个人当月至少有一件已承保的寿险新契约保单件数，且直辖组当月回执承保FYC6,000，则当月月度进展津贴为600元。,业务经理：,个人当月至少有一件已承保的寿险新契约保单件数，假设没有产生新保单，则当月不享有月度进展津贴。在满足上述前提下：假设当月直辖组回执承保FYC12,000，则当月月度进展津贴为1,000元；假设当月营业区回执承保FYC30,000，则当月月度进展津贴为1,000元；假设当月同时到达上述直辖组和营业区的业绩指标，则当月月度进展津贴为2,000元。,业务总监：,假设当月直辖组回执承保FYC12,000，则当月月度进展津贴为1,500元；假设当月营业处回执承保FYC90,000，则当月月度进展津贴为1,500元；假设当月同时到达上述直辖组和营业处的业绩指标，则当月月度进展津贴为3,000元。,九月度进展津贴MDA,核发对象：增员参谋奖金核发对象为与公司维持有效保险代理合同的筹备业务襄理及业务主管。筹备业务襄理及业务主管以下称增员营销员在其担当筹备业务襄理含以上职级的期间内直接增员一位未曾与公司签过保险代理合同之新进寿险参谋或筹备业务襄理，则有时机享有增员参谋奖金。假设筹备业务襄理含以上职级的营销员一旦降级至寿险参谋，将不再享受其直接增员的营销员的增员参谋奖金，即使该营销员随后又再次晋升为筹备业务襄理含以上职级的营销员，也不再享受之前增员人员的增员参谋奖金。,发放时间：增员参谋奖金每三个月核发一次。从每位被增员的寿险参谋/筹备业务襄理与公司签订保险代理合同开头计算，增员营销员可享有每位被增员寿险参谋/筹备业务襄理的增员参谋奖金的期限最长为一年。公司将在被增员人与公司签订保险代理合同后的第4、第7、第10和第13个月核发增员参谋奖金。第一次的发放条件是被增员人在第4 个月的1号仍与公司维持有效保险代理合同；其次、第三、第四次的发放条件是被增员人分别在第7、第10、第13 个月的1号仍与公司维持有效保险代理合同，且职级为筹备业务襄理或以上。,发放比例：增员参谋奖金计算方式是以被增员人的前三个月回执承保FYC总数乘以奖金比例。,计算公式：增员参谋奖金=被增员人的前三个月回执承保FYC总数 8%,十、增员参谋奖金RCB,1、奖金核发对象：与公司维持有效保险代理合同的业务主管。,2、计算公式：育成组奖金=第一代育成组当月回执承保FYC第一代育成组奖金比例+其次代育成组当月回执承保FYC其次代育成组奖金比例。,职级,第一代奖金比例,第二代奖金比例,AD育成/引荐TM,第一、第二年为10%，第三年及以后为5%,0%,BM育成/引荐TM,第一、第二年为9%，第三年及以后为4%,0%,TM育成/引荐TM,第一年为13%，第二年及以后为8%,第一年为5%，第二年及以后为4%,注：AD和BM没有其次代育成组奖金。,十一、育成组奖金DTB,1、核发对象：为与公司维持有效保险合同的业务经理。,2、核发频率：育成区奖金按月核发。育成区奖金比例首两年为4%，从第三年起为2%。,计算公式为：育成区奖金=新业务经理营业区当月累计回执承保FYC 奖金比例,十二、育成区奖金DBB,职级,首两年,从第三年起,BM直接育成/直接引荐BM,4%,2%,1、奖金核发对象,：,与公司维持有效保险代理合同的业务总监,2、育成处奖金按月核发,计算公式为：,新业务总监晋升或被引荐的头三年内，育成处奖金=新业务总监营业处当月累计回执承保FYC 3%,新业务总监晋升或被引荐的第四年起，育成处奖金=新业务总监营业处当月累计回执承保FYC 1%,3、业务总监,与其直接育成或引荐的业务总监形成,第一代育成处关系，,享有,育成处奖金,，二代之后不再享有。,十三、育成处奖金DAB,项目,首三年,第四年起,AD直接育成/直接引荐AD,3%,1%,1、核发对象：与公司维持有效保险代理合同的业务经理和业务总监。,2、经营绩效津贴按月核发。,计算方式如下：,经营绩效津贴分为两局部，MMA1及MMA2。,当月MMA1=当月业务总监直辖营业区回执承保FYC奖金比例,假设当月业务经理或总监直辖营业区回执承保FYC150,000，则奖金比例为10%,假设当月业务经理或总监直辖营业区回执承保FYC150,000，则奖金比例为8%,当月MMA2=当月业务总监营业处内全部BM营业区回执承保FYC之和奖金比例