*,*,*,*,CONTENTS,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,THE END,THANKS,中国,长城,资产管理公司,地 址,:,中国北京市西城区月坛北街,2,号月坛大厦,A,座,9-12,层,电 话,:86-010-6805 4068,传 真,:86-010-6808 2784,网址：,资产管理,投资,保险,信托,证券,租赁,基金,担保,咨询,置业,*,信托业务流程及操作要求,一、立项阶段,二、方案阶段,四、实施阶段,五、投后阶段,六、终结阶段,三、合同阶段,一立项阶段业务流程,一、立项阶段,客户拓展,操作要求,信托业务部门：做好谈判记录；建立信托业务拓展状况表准时登记拓展客户信息，向分管领导报送，并按月抄送业务治理部。,业务治理部：汇总各信托业务部门状况后，定期报送公司领导。,工程前期调查,立项审批,操作要求,在工程根本具备可操作性的状况下，公司分管领导和相关审核部门可依据实际工作需要，参与现场调查和实地论证。,一、立项阶段,二立项审批流程,业务部门发起立项流程,业务部门负责人,报送材料,立项申请报告,信托工程立项审批申报表,分管副总经理,业务治理部、合规风险部审查,风险总监审核,总经理审批,业务治理部下达立项通知单,时间要求,：,5,个工作日完成立项审批。,一方案阶段业务流程,二、方案阶段,工程组进展尽职调查,操作要求,主动治理类信托工程，应有外聘专项律师或风险合规部人员参与尽职调查。,撰写工程可行性分析报告，尽职调查报告须双人签字工程组成员及部门负责人,工程评估及法律意见书,工程组制作工程方案,操作要求,评估报告需经风险合规部和风险总监复核。,长城公司协同工程如工程相关的评估报告和法律意见书在有效期内，且得到长城公司含总部事业部、办事处和平台公司认可的，我司原则上可以予以承受。,方案的审查审批,合同协议的制作与审批,二评估询问立项审批流程,二、方案阶段,工程组填报并发起评估立项申请,部门负责人和分管副总经理确认,合规风险部审核,合规风险部确定评估方式并组织评估机构选聘,风险总监审核,总经理审批,三法律效劳申请流程,二、方案阶段,工程组填报非诉法律申请书,合规风险部确定外聘律师或本部员工供给效劳,外聘,合规风险部组织法律机构选聘,风险总监审核,总经理审批,四工程方案审核审批流程,二、方案阶段,工程组制作工程方案,分管副总经理,业务审查委员会办公室,相关业务审查部门,风险总监审核,工程,论证,风险合规部,风险审查：,合规,资金财务部,审查融资方的财务状况,金融市场部如有,侧重于资金端的要求及发行市场的整体状况进展审查,委员会办公室 提交上会审议,审议审批,发送批复,时间要求,：,2,个工作日完成审核。,三、合同阶段,工程组制作合同协议,合规风险部审核,风险总监审核,总经理审批,四、实施阶段,一落实治理责任，制定治理打算,公司需与相关责任人签署工程后期治理责任书，并准时导入恒生信托业务系统；,工程后期治理责任书由工程组和风险合规局部别保管。,业务治理部建立相应台账，对工程经理变动状况准时更新，定期督导。,工程组应依据出资进度在资金正式划付前准时完成XX工程后期治理工作打算的制订：经信托业务部门负责人确认，分管副总经理审核后，报风险合规部门审查，经风险总监审核后，报总经理审批。,四、实施阶段,开立信托资金专用账户,募集信托资金,签署合同协议,办理抵质押,操作要求,对合同协议签署当事人的身份和授权文书赐予核实，,对签署现场进展拍照或录像留存。,签署全程，应由外聘律师或风险合规部员工含派驻律师进展鉴证，并出具相关见证书。对要求办理公证的，还应完成公证办理手续。,工程组对合同协议准时归档并将正本上传系统备查。,操作要求,。,外聘律师或风险合规部员工需现场见证办理抵质押手续的全过程，并出具相关见证书。,工程组取得抵质押权利证书后，需准时将扫描件上传业务系统，录入相关台账信息。,出资,二实施阶段业务流程,四、实施阶段,工程组发起出资承诺确认申请,业务部负责人审核,分管副总经理审核,业务治理部审核,风险总监审核,三出资确认审批流程,总经理审批,四、实施阶段,四合同移交保管流程：,合同协议文本签署完毕后2个工作日内，工程组应将合同协议文本原件经风险合规部核对后整理移交档案治理部门保管，将涉及资金往来和收益确认的合同协议文本复印件送交资金财务部备查。,五抵质押权证移交保管流程：,工程组于抵质押权证办理完毕后2个工作日内，在经风险合规部审核，并建立相应电子台账后，将原件和复印件移交档案治理部门。,六工程档案审批卷移交保管流程：,工程审批卷在实施完结后一个月内移交；工程组依据业务档案治理方法要求完成档案整理，于7个工作日内交风险合规部审核人员审核，符合归档要求的填写工程文件归档审核记录单。工程组填写工程档案交接登记表，将档案移交档案治理部门。,五、投后阶段,一工程组进展后期治理,工程组应建立工程治理台账，并将相关资料上传恒生信托业务治理系统。,现场检查及报告制度：工程经理对工程进展实时监管，须按月形成定期治理报告报送分管副总经理和风险合规部。,做好还款资金落实及风险预警工作：工程组还应做好还款资金支付提示通知单还款前2个月、还款资金落实状况检查表还款前1个月、风险预警信号认定表一般预警在觉察后5个工作日内，重大预警在觉察后的2个工作日内等，并将上述相关后期治理文件及表单准时扫描并上传至系统。,二相关部门及领导检查督导,风险合规部：每月对工程组的后期治理工作进展一次非现场检查，每半年对存量工程进展一次现场检查，将觉察的问题准时反响工程组进展整改，并形成书面报告提交风险总监，必要时对重大工程及逾期风险的工程进展不定期抽查或全面检查。,分管副总经理：每6个月要对主动治理类工程进展一次现场检查。,二系统处理流程：,非托付人收付资金的业务处理：工程组应在资产治理系统AM提交相应业务流程，经业务治理部审核通过后，提交财务部进展账务处理。,向托付人支付本金、利息及托付人收益权变更业务处理：工程组应在登记过户系统TA提交相应业务流程，经业务治理部审核通过后主动治理类集合资金信托需经金融市场部一并复核，提交资金财务部进展账务处理,五、投后阶段,三系统处理流程：,非托付人收付资金的业务处理：工程组应在资产治理系统AM提交相应业务流程，经业务治理部审核通过后，提交财务部进展账务处理。,向托付人支付本金、利息及托付人收益权变更业务处理：工程组应在登记过户系统TA提交相应业务流程，经业务治理部审核通过后主动治理类集合资金信托需经金融市场部一并复核，提交资金财务部进展账务处理。,四解押审批流程：企业提交解押申请，工程组接到申请后发起线上审批流程，部门负责人和分管副总经理审核同意，经风险合规部审查和风险总监审核后、报总经理审批。风险合规部依据审批意见帮助信托业务部门办理相关抵质押物解押手续。,五、投后阶段,工程组填制资金划付审批表,业务部门负责人,确认,分管副总经理确认,业务治理部审核,同时提交融资企业的用款申请、工程合同、工程进度、监理报告及其它相关用款证明资料等附件,。,操作要求,风险总监审核,五资金划付审批流程,财务总监复核,总经理审批,划款指令经履行用印审批程序加盖公司公章后出具至监管银行含贷款银行。,五、投后阶段,六企业印章监管：,企业在使用印章时应向工程组提交使用印章申请企业法定代表人或授权人签字，写明用章用途、时间、数量等要件，工程组在接到申请后，依据公司用印治理相关程序操作。,七方案变更或调整审批流程：,须上会审议的，流程依据信托工程正常审批流程操作。,无须上会审议的，具体流程：,由工程经理发起，经信托业务部门负责人和分管副总经理同意后，提交信托治理部初审后，交风险合规部查，经风险总监审核后，报总经理审批同意后实施方案变更。,五、投后阶段,无须上会审议的情形：合作银行变更；投资金额削减；抵押物价值降低在1%不含以内；担保方式、力量变优强；工程期限缩短或提前还款；监管措施加强；年收益率或效劳费率降低不超过15%含两者都有的按孰高者算；收益率提高等其它不劣于原方案和批复要求的变更情形。,八工程延期审批流程,工程延期方案依据信托工程正常审批流程操作。,九治理档案归集移交要求,工程治理卷实行一年一交，每满一个年度12个月，应于第13个月将后期治理卷移交档案治理部门；不能按期移交的应向风险治理部提出延后申请。,六、终结阶段,工程组拟制清算报告,业务部门负责人,确认,分管副总经理确认,业务治理部、合规风险部、资金财务部审查,风险总监审查,一工程终结认定流程,总经理审批,信托业务部门将相关终结资料录入系统。,金融市场部准时在公司网站上公布相应的信息披露。,六、终结阶段,二工程终结后的档案移交要求,工程终结后，工程组依据业务档案治理方法要求将后期治理阶段档案整理完成，并填写工程文件归档审核记录单，于3个工作日内交业务治理部审核后，填写工程档案交接登记表，在5个工作日内将档案移交档案治理部门。,