,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,广东LNG站线项目财务顾问演讲会,中国银行出口买方、卖方信贷业务的特点与优势,目录,一、出口买方信贷的概念,二、我行出口买方信贷业务发展的历史及现状,三、出口买方信贷业务面临的机遇和挑战,四、出口买方信贷业务特点,五、出口买方信贷业务的业务流程,范恩慧:,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,2,一、出口买方信贷的概念,出口信贷是出口国为了支持本国机电产品、成套设备、对外工程承包等资本性货物和服务的出口，由出口国银行给予出口商、进口商或进口商银行的融资便利。,其中，对进口商、进口国银行或进口国法定主权级借款部门的贷款是买方信贷，而对出口商提供的贷款为卖方信贷。,卖方信贷 买方信贷,出口国银行,出口商,出口国银行,进口商银行,进口商,出口商,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,3,出口买方信贷的概念,出口买方信贷各方的关系(借款人为进口商银行),买卖关系,借贷关系,承保和投保关系,借贷关系,出口商,进口商,ECA,出口方银行,进口方银行,支付货款,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,4,出口买方信贷的概念,出口买方信贷产品的优点：,1.为买方提供融资帮助，增加出口商获得项目的可能性；,2.保障货款的收款安全，缩短货款回收的周期；,3.不构成出口商的负债，改善出口商的资产负债状况。,出口买方信贷产品的缺点：,1.过程复杂，涉及多方，不确定性因素较多；,2.叙做周期较长,出口商叙做产品成本较高。,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,5,出口买方信贷的概念,20世纪60年代初，发达国家出口出口买方信贷的比重已经超过出口卖方信贷，而且这种趋势在不断加强,。,法国:70%，德国:95%,各国,ECA,机构,美国：,EXIMBANK,英国：,ECGD,法国：,COFACE,德国：,HERMES,日本：,EID,意大利：,SACE,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,6,二、,中国银行,出口买方信贷业务的发展历史及现状,1988年，我行最早开办出口出口买方信贷业务，提供第一笔出口买方信贷；,1992年，中国银行出口买方信贷试行办法获中国人民银行批准，我行成为当时国内唯一一家开办此业务的银行；,1994年，中国进出口银行成立，开始办理出口买信业务；,2001年起，工商银行、建设银行、农业银行、中信实业银行等商业银行开始拓展出口买信业务；,2001年12月，中国出口信用保险公司正式挂牌运营，成为我国唯一一家办理出口信用保险的机构；,中国加入世界贸易组织后，外资银行积极开办此项业务。,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,7,二、,中,行出口买方信贷业务的发展历史及现状,使用我行出口买方信贷的国家和地区：,亚洲,伊朗、斯里兰卡、巴基斯坦、印度尼西亚、韩国和香港,南美洲,阿根廷、秘鲁、巴西、厄瓜多尔、委内瑞拉,欧洲,土耳其、马其顿,非洲,津巴布韦,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,8,二、,中,行出口买方信贷业务的发展历史及现状,我行现有出口买方信贷项目,（截止2005年9月1日）,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,9,二、,中,行出口买方信贷业务的发展历史及现状,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,10,三、出口买方信贷业务面临的机遇和挑战,我行面临的挑战,外部：,总体政策环境新的变化,市场需求的变化,出口信用保险政策的变化,内部：,产品的风险增加（信用风险和操作风险）,产品定位需要进行调整,产品流程需要进行标准化,行内资源需要充分整合,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,11,三、出口买方信贷业务面临的机遇和挑战,国家政策变化及趋势,1.,“,走出去,”,战略,2.对中国出口信用保险公司的政策,1)银监会,计算资本充足率时，中国出口信用保险公司提供政策性信用保险的贷款的风险权重为0%；进行贷款分类时，中国出口信用保险公司承保的贷款逾期超过90天但仍在合同规定理赔等待期内的，可分为正常类贷款。,2)出口信用保险风险基金,基金补充方式：出口信用保险所得税“先征后返”全额转入；追偿款收入全额转入；按照1:20的比例和公司的承担责任以及国家财政状况，由国家预算补充。中国信信发生年度亏损，首先用以后年度利润抵补，超过规定的连续抵补期限仍未弥补的亏损，经财政部核准，可动用出口信用保险风险基金弥补。动用出口信用保险风险基金弥补亏损时，以该基金不低于公司注册资本40亿元人民币为限。低于此限时，视发生亏损的政策性因素及国家财力状况，由国家预算补充。,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,12,四、出口买方信贷业务的特点,买方信贷发展的新特点和趋势,需求主体：贸易公司 产品生产企业,借款主体：主权级借款人 商业借款,出口项目：单机设备出口 项目总承包,出口产品：传统出口产品 高新技术产品,融资结构,：,单纯贸易出口 多种组合（项目融资等）,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,13,五、出口买方信贷业务流程,（二）买方信贷示意图（,以进口方银行转贷款为例,）,出口商,进口商,中国银行,进口方银行,中国出口信用,保险公司,1、签订合同,7、出口设备,6、预付款,3、转贷款,2、签贷款协议,4、保险协议,8、结算货款,9、到期还贷,10、到期还贷,5、保费协议,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,14,五、出口买方信贷业务流程,协议谈判签署阶段,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,15,五、出口买方信贷业务流程,用款阶段,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,16,谢 谢 大 家！,200,5年10月,中国银行出口买方信贷,17,