,点击编辑主标题,点击编辑文档,第二层级,第三层级,第四层级,第五层级,201,2,凯捷中国,-,版权所有,|,*,点击编辑主标题,点击编辑文档,第二层级,第三层级,第四层级,第五层级,201,2,凯捷中国,-,版权所有,|,*,点击编辑主标题,点击编辑文档,第二层级,第三层级,第四层级,第五层级,*,201,2,凯捷中国,-,版权所有,|,*,点击编辑主标题,点击编辑文档,第二层级,第三层级,第四层级,第五层级,*,201,2,凯捷中国,-,版权所有,|,*,点击编辑主标题,点击编辑文档,第二层级,第三层级,第四层级,第五层级,*,201,2,凯捷中国,-,版权所有,|,*,点击编辑主标题,点击编辑文档,第二层级,第三层级,第四层级,第五层级,*,201,2,凯捷中国,-,版权所有,|,*,点击编辑主标题,点击编辑文档,第二层级,第三层级,第四层级,第五层级,*,201,2,凯捷中国,-,版权所有,|,*,点击编辑主标题,点击编辑文档,第二层级,第三层级,第四层级,第五层级,*,201,2,凯捷中国,-,版权所有,|,*,点击编辑主标题,点击编辑文档,第二层级,第三层级,第四层级,第五层级,*,201,2,凯捷中国,-,版权所有,|,*,点击编辑主标题,点击编辑文档,第二层级,第三层级,第四层级,第五层级,*,201,2,凯捷中国,-,版权所有,|,*,点击编辑主标题,点击编辑文档,第二层级,第三层级,第四层级,第五层级,*,201,2,凯捷中国,-,版权所有,|,*,点击编辑主标题,点击编辑文档,第二层级,第三层级,第四层级,第五层级,*,紫金矿业集团有限公司,ERP,系统实施项目,SAP FI-LM,（贷款）概览培训资料,凯捷咨询（中国）有限公司,2012-05,紫金矿业集团有限公司ERP系统实施项目SAP FI-L,目录,贷款模块概览,主数据,业务场景及功能,信息系统,1,目录贷款模块概览1,数据转移方案_LM_V1.0.PPT 2007.03.19,贷款管理模块基于太阳能公司的实际业务状况，通过“产品类型”，“条件类型”，“流动类型”等主要架构来完成整个贷款业务的实现与集成，保证了日常业务的顺利开展和未来新产品的开发的可延续性。,贷款模块概览,-,整体架构描述,产品类型,条件组,流类型,A,流类型,B,条件类型,编号范围,2,数据转移方案_LM_V1.0.PPT 2007.03.19,贷款模块概览-贷款业务处理,业务伙伴管理,贷款合同管理,分期支付,一次性支付,贷款提款,贷款利息,借款人明细表,按照贷款合同,反映现金流,借款人编码管理,借款人基本信息,贷款合同管理,贷款业务分类,贷款合同明细表,查询、统计与分析报表,客户对帐信息表,贷款利息明细表,3,贷款模块概览-贷款业务处理业务伙伴管理贷款合同管理分期支付贷,目录,贷款模块概览,主数据,业务场景及功能,信息系统,4,目录贷款模块概览4,主数据-业务合作伙伴,控制数据,角色,关系,通用信息,客户化配置,是建立业务合作伙伴的前提,创建业务合作伙伴,是创建贷款合同的前提,创建贷款合同,5,主数据-业务合作伙伴控制数据角色关系通用信息客户化配置是建立,主数据-业务合作伙伴,业务合作伙伴,（,BP,）,通用数据,公司代码数据,名称,/,姓名,地址概览,个人信息,附加信息,付款信息,科目管理,6,主数据-业务合作伙伴业务合作伙伴通用数据公司代码数据名称/姓,主数据-业务合作伙伴,业务合作伙伴维护事务代码：,BP,业务合作伙伴的创建有两种方式：,1,）通过,FI,客户集成生成，适用集团内企业,2,）通过业务合作伙伴创建生成。适用集团外企业。,业务合作伙伴的分组会确定编号范围，其中外部贷款银行属于第三组：集团外业务合作伙伴，其编号由系统自动按顺序给出，财务公司属于第一组：集团内业务合作伙伴。其编号与其在财务模块的客户编号一致。,在“地址”标签中，“名称”字段输入业务合作伙伴全称，搜索项,1,输入简称，搜索项,2,输入总行全称。,在“街道地址”字段中输入具体地址信息,7,主数据-业务合作伙伴业务合作伙伴维护事务代码：BP7,主数据-业务合作伙伴,业务合作伙伴维护事务代码：,BP,一个,BP,可以被赋予多个角色，如建行大安支行可以被赋予贷款行和担保行、委托人多个角色。,具委托人角色的公司现都为集团内企业，会由,FI,客户衍生生成,8,主数据-业务合作伙伴业务合作伙伴维护事务代码：BP8,主数据-业务合作伙伴,业务合作伙伴维护事务代码：,BP,根据框架上的“通用数据”和“公司代码”按钮可以切换两个层次的数据维护。,该步骤包括维护银行账户和分配银行账户给贷款业务,9,主数据-业务合作伙伴业务合作伙伴维护事务代码：BP9,主数据-业务合作伙伴编码规则,业务合作伙伴的编号规则维护，包括号码段的维护和对组别的分配由集团统一维护,10,主数据-业务合作伙伴编码规则业务合作伙伴的编号规则维护，包括,贷款业务-练习,1、创建一个业务合作伙伴，赋予贷款行角色和担保行角色，维护集团层数据和公司代码数据。,11,贷款业务-练习1、创建一个业务合作伙伴，赋予贷款行角色和担保,目录,投资模块概览,主数据,贷款业务处理,信息系统,12,目录投资模块概览12,贷款业务-业务处理概览,贷款合同创建,贷款还款,贷款业务,贷款合同,贷款合同现金流,贷款放款,贷款结息,贷款还款,流类型,在,SAP,中维护相应贷款合同,贷款结息,贷款放款,13,贷款业务-业务处理概览贷款合同创建贷款还款贷款业务贷款合同贷,贷款业务-创建银行授信记录,银行授信创建事务代码：,XXXX,公司代码：输入创建贷款合同的公司代码,银行授信编号：银行简码,+,流水号,+,年份或财务公司提供的协议号,在创建贷款合同时填入银行授信编号,14,贷款业务-创建银行授信记录14,贷款业务-创建贷款合同,贷款合同创建事务代码：,FNI1,公司代码：输入创建贷款合同的公司代码,产品类型：选择输入产品类型,SE1/SE2/SE3/SE4/SE5,。,业务合作伙伴：输入业务合作伙伴号,15,贷款业务-创建贷款合同15,贷款业务-创建贷款合同（基本数据）,贷款类型：输入贷款的分类标识，财务公司贷款或外部银行贷款，此处选择与科目确定相关,合同货币：输入贷款合同的币种,16,贷款业务-创建贷款合同（基本数据）贷款类型：输入贷款的分类标,贷款业务-创建贷款合同（分析数据）,期限：输入贷款合同的期限标识：中长期贷款和短期贷款，与科目确定相关,贷款用途：输入贷款合同的目的：项目贷款和流动性贷款,17,贷款业务-创建贷款合同（分析数据）17,贷款业务-创建贷款合同（参考数据）,指定：输入银行授信编号，系统将会检查指定字段是否输入了正确的银行授信编号，并给予警告信息。,内部参考：输入贷款合同描述,特征：用于项目贷款输入,WBS,号,18,贷款业务-创建贷款合同（参考数据）18,贷款业务-创建贷款合同（参数表）,字段名称,使用产品类型,填写内容,指定,SE1,（循环贷款）,银行授信号,内部参考,SE1,（循环贷款）、,SE2,（非循环贷款）,合同名称,内部参考,SE4,（收到保函）,采购订单号,特征,SE2,（非循环贷款）,项目号,替换号,1,SE1,（循环贷款）,银团贷款号,替换号,2,SE1,（循环贷款）,展期合同的原到期日,19,贷款业务-创建贷款合同（参数表）字段名称 使用产品类型填写内,贷款业务-创建贷款合同（条件）,输入承诺资本、固定起始日、期限结束等要素,承诺资本：贷款合同总额度，对于循环贷款，即为本次提款金额,还款类型：输入最终付款，如果是分期付款，也在这里输入最终付款，然后在条件项目中输入未计划偿还科目。,20,贷款业务-创建贷款合同（条件）输入承诺资本、固定起始日、期限,贷款业务-创建贷款合同（条件）,对于浮动比率合同，则点击“公式”，输入基准利率、浮动比例等要素,21,贷款业务-创建贷款合同（条件）对于浮动比率合同，则点击“公式,贷款业务-创建贷款合同（条件）,输入利息支付频率，及第一次计息和付息日期,22,贷款业务-创建贷款合同（条件）输入利息支付频率，及第一次计息,贷款业务-创建贷款合同（条件）,增加利息调整条件项目，输入利息调整日期（通常为第一次提款日）和调整周期,23,贷款业务-创建贷款合同（条件）增加利息调整条件项目，输入利息,贷款业务-创建贷款合同（付款细节）,付款细节：输入开户行、账户标识,在会计过帐时，会使用到开户行和帐户标识所对应的总帐科目,24,贷款业务-创建贷款合同（付款细节）付款细节：输入开户行、账户,贷款业务-创建贷款合同（查看现金流）,根据输入的贷款合同条件信息，系统会自动产生完整的现金流。,现金流是核对合同条款数据是否准确的主要依据。,现金流金额如与实际数据有差异，可进行手工调整,25,贷款业务-创建贷款合同（查看现金流）根据输入的贷款合同条件信,贷款业务-创建贷款合同（输入抵押信息）,在抵押品界面点击“创建”按钮，会弹出抵押信息输入界面,在该界面中输入合同编号、合同开始日、合同结束日、抵押品价值（如无准确价值，请填入合同金额）、抵押品名称信息,26,贷款业务-创建贷款合同（输入抵押信息）在抵押品界面点击“创建,贷款业务-创建贷款合同（输入其他业务合作伙伴信息）,在合伙人界面点击“创建”按钮，会弹出业务合作伙伴角色信息选择界面,输入搜索内容，点回车后，会进入到搜索结果界面，双击所需,BP,后，将会进入到,BP,信息界面，确认信息无误后，点击”后退“按钮，会返回到合同界面，并将,BP,增加到行项目中,27,贷款业务-创建贷款合同（输入其他业务合作伙伴信息）在合伙人界,贷款业务-练习,1、创建一个循环项目合同，记下合同号。,2、创建一个非循环项目合同，记下合同号。,3、创建一个出具保函合同，记下合同号。,4、创建一个收到保函合同，记下合同号。,28,贷款业务-练习1、创建一个循环项目合同，记下合同号。28,贷款业务-提款业务处理,提款业务事务代码：,FNV5,输入需要提款的公司代码和贷款合同号,在提款业务界面上，输入提款金额和提款日期,点击“过帐”，即可进行自动过账,在过帐界面上，输入过帐日期和凭证抬头文本，如果需要进行模拟过账，则选中“模拟”，如果需要展示过账结果，则选中“日志”,29,贷款业务-提款业务处理提款业务事务代码：FNV529,贷款业务-计提利息处理,利息计提事务代码：,FNRA,输入需要进行利息计提的合同号或者产品类型,选择其他应计,/,递延,“过账重置”标识用于选择是否需要对利息计提进行重置,应计,/,递延结算日,:,输入计提利息日期,重置：输入重置日期,测试运行和模拟过账：用于标识是否测试运行和显示过帐凭证,30,贷款业务-计提利息处理利息计提事务代码：FNRA30,贷款业务-计提利息重置处理,利息计提事务代码：,FNRC,在月末或者收息时进行该操作,输入需要进行利息计提的合同号或者产品类型,应计,/,递延关键日,:,输入需要重置的计提利息日期,重置过帐日期：用于输入过帐日期，该字段默认与结算日相同,测试运行和模拟过账：用于标识是否测试运行和显示过帐凭证,31,贷款业务-计提利息重置处理利息计提事务代码：FNRC31,贷款业务-计提利息冲销处理,利息计提事务代码：,FNRS,输入需要进行利息计提的合同号或者产品类型,冲销重置凭证则选中“重置”按钮，冲销利息计提则选中“利息应计,/,递延”,应计,/,递延关键日,:,输入需要冲销的计提利息日期,冲销的记帐日期：用于输入过帐日期，该字段默认与结算日相同,冲销原因：输入冲销的原因,1,、当前期间回转,2,、关闭期间回转,测试运行和模拟过账：用于标识是否测试运行和显示过帐凭证,32,贷款业务-计提利息冲销处理利息计提事务代码：FNRS32,贷款业务-利率调整处理,结息及还款账务处理事务代码：,FNRB,对于浮动利率合同，需要通过此操作将利息现金流金额按调整利率进行更新,输入需结息的公司代码和产品类型,对于没有提款的合同，系统不会进行利率调整,33,贷款业务-利