,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,夯实基础 聚焦服务,创新支持 提质增效,2019,年核保管理中心工作报告,01,指标盘点,02,重点工作回顾,03 19,年规划,01 指标盘点,（一）年度数据回顾,保单,15,日送达率,电子回执使用率,（一）年度数据回顾保单15日送达率电子回执使用率,1.,保单,15,日送达率,渠道保单,15,日送达率环比情况,2018,年渠道整体保单,15,日送达率与,2017,年基本持平，,KA+GA,、,KA,、,BA,、,RA,均在,80%,以上。,KA+GA,保单,15,日送达率累计达,84.46%,，与,2017,年基本持平；其中，,KA,该指标累计达,86.44%,，达成目标值，,GA,累计,57.77%,，较,2017,年提升了,1.8%,，尚未达标；,2018,年,BA,该指标表现良好，全年累计达,93.24%,，达成目标值且较,2017,年提升了,7%,；,RA,累计达,82.09%,，较,2017,年有所下降。,1.保单15日送达率 渠道保单15日送达率环比情况201,1.,保单,15,日送达率,各分公司,KA,渠道保单,15,日送达率环比情况,2018,年各分公司该指标整体达成良好。福建、山东、湖北、河南、辽宁等,10,家分公司均达成目标值（,85%,），其中，福建、山东、湖北、河南,4,家该指标累计均在,90%,以上；深圳、北京、黑龙江、四川,4,家低于目标值，其中四川低于,80%,，需加以关注。,与,2017,年相比，浙江、辽宁、江苏等,7,家该指标有所降低，其中，浙江下降,5.1%,、辽宁下降,3%,；,各机构要以现有报表为抓手，加强追踪，力争,15,日送达率进一步提升。,1.保单15日送达率 各分公司KA渠道保单15日送达率环,2.,电子回执使用率,电子回执于,2018,年,2,月,9,日上线，截至,2018,年,12,月,31,日，全系统电子回执共签收,180093,张（不含,TM,），其中,KA,渠道全年电子回执签收率达,82%,；,黑龙江、福建两家分公司整体电子回执使用率均达,80%,以上，山东接近,80%,，深圳、湖北、浙江、上海四家低于,60%,；,各机构要加强宣导，在回执签收环节充分利用电子回执签收流程，进一步提升时效。,2.电子回执使用率电子回执于2018年2月9日上线，截至20,（二）需要机构关注,业务量的增加，尤其随着保障的回顾、客户健告率的增加，核保审核难度增加。提升承保效率，促进业务健康、快速发展，需总分一起努力。,1,）深入一线队伍，把总部各种支持政策不断宣导、讲解，让一线营销员深刻理解、牢记在心,2,）加强与一线沟通，把保单品质重要性、利害关系讲解到位，让一线做好业务、做健康的业务，从而争取更有力的政策支持,3,）坚持“客户为中心”的服务思想和理念，一切工作围绕“客户”。承保时效追踪、核保决定推销、客户诉求及时反馈一定到位,分公司,（二）需要机构关注业务量的增加，尤其随着保障的回顾、客户健告,01,指标盘点,02,重点工作回顾,03 19,年规划,01 指标盘点,一、搭建差异化核保政策体系，全力支持业务发展,、,类地区,，重心向经济发达地区、城市倾斜。政策从,12,月,20,日开始实施至开门红期间,1,月,10,日，因差异化免体检保额提升而免体检的保单占比约,53%,，对业务支持效果明显；,实现优中选优、推出,A+,类,差异化核保政策。,A+,类代理人支持政策从,2018,年,12,月,21,日起执行。按照渠道最新营销员分级结果看，,2019,年,1,季度符合,A+,的人数为,674,人，占全部,A,类的,80%,以上；,老客户保额折扣,。政策从,2018,年,12,月,28,日起实施，截至,2019,年,1,月,8,日，涉及老客户共,5226,名，符合寿险,/,重疾打折条件的客户数,3958,位、占比,76%,；,一、搭建差异化核保政策体系，全力支持业务发展,二、空中投保系统优化项目,2018,年对新,AIRBIZ!,投保系统进行了流程迭代优化升级，包括客户职业代码与年龄匹配的问题，优化健告及投保关系，人脸识别不通过流程调整等，使客户及代理人投保更为直观及便捷。,截至,12,月,31,日,KA,渠道使用新,AIRBIZ!,系统投保达,27,万张，使用率接近,100%,。其他渠道使用新,AIRBIZ!,系统投保也已达,2,万张以上。,二、空中投保系统优化项目,三、其他各项基础工作围绕公司战略有序开展,全年全力支持各业务节点的冲刺，如,630,、,930,、国庆假日经营,、年结,等，顺利完成各,重大,业务节点的,承保任务,支持全系统个、银、经代、电销、关个、续期、网销等所有渠道产品规则的制定、新契约承保流程的优化，有效保障了各渠道业务的顺利进行,新产品的测试，本年完成了各渠道新产品：,一生保系列、悦享安康、一生安康、,福玺年金、一生挚爱、永续我爱尊享版等测试共计,20,多,款,对于个人营销、,银保、,经代、关联个险、续期、网销,等各,渠道新单业务的支持，例如赠险、营销员电话重复电话控制、预收保费功能等流程需求整理及测试，保证各渠道业务顺利开展,经代、网销第三方系统对接服务,三、其他各项基础工作围绕公司战略有序开展全年全力支持各业务节,01,指标盘点,02,重点工作回顾,03 19,年规划,01 指标盘点,一、目标,数字化,基础建设,科技创新,KA,空投使用率,90%,电子回执使用率（不含,TM,）,60%,搭建智能预核保系统,1.0,引入外部第三方大数据、风险前置,尝试建立核保自动化体系，提升自核率不低于,90%,梳理完整的渠道投核保规则，形成体系,梳理投核保流程制度，形成体系,优化报表系统，建立核保相关报表（长险短期出险率报表）,开展核保标准化项目（除责话术、疾病核保思路统一原则等）,一、目标数字化基础建设科技创新KA空投使用率90%搭建智能,管理促效率,坚持周例会制度,岗位权责明确，责任到人,事前汇报、研讨，形成合力；决定后坚决、快速执行,建立补位制度,创新促发展,为每位员工创造学习机会，学习、借鉴外部先进经验,优化规则、优化流程,开展创新类项目，鼓励全员参与,通过团建或竞赛调动员工创新积极性,二、重点措施,管理促效率、创新促发展,管理促效率坚持周例会制度岗位权责明确，责任到人事前汇报、研讨,三、重点工作计划,2019,年核保要以公司五年发展规划纲要为指引，围绕部门重点工作，夯实基础，以数字化运作项目为重点，依托规则、流程的优化，不断提升服务效率，助力公司高质量发展。,数字化项目：,科技赋能，提升客户体验，提高承保效率,智能预核保、,智能核保风控、,自动核保规则优化,2.,夯实核保基础，苦练基本功，加强基础建设管理：,规则梳理、,流程优化、,核保尺度标准化、,报表建设、,数据分析,三、重点工作计划2019年核保要以公司五年发展规划纲要为指引,四、重点工作之,智能预核保（,1/3,）,项目名称,项目概述,具体交付结果,时间,准备工作,资源需求,责任人,智能预核保,建立线上核保搜索引擎，整合核保意见,在前端平台上实现可视化的线上咨询、预核保,工具,1.1-2.15,1.,与渠道、,IT,初步沟通需求、实现场景,2.,梳理现行系统相关功能，评估第一阶段可开发的功能类型、场景,(,如财务可买保额、疾病核保结论、产品类型、渠道分类、监管内容,),1.,项目部署、分解,2.,了解渠道业务需求，与,IT,沟通实现场景,IT,各业务渠道,合规,宋振华殷然武伟,2.16-3.31,1.,收集整理相关具体内容,(,如疾病核保意见、财务情况对应的可买保额或保费、监管各项内容；内容与核保系统内设置的规则可对接维护,),，设计模型,2.,拟定初步需求并研讨：确定项目具体模块内容、功能,(,如开放不同模块给不同用户，用户可视化权限；管理员可配置更新内容,),4.1-6.30,1.,提交开发需求开发,2.,测试、第一阶段初步功能上线试行,7.1-9.30,优化、完善阶段：结合业务运行情况进行功能优化，分渠道不同的设置,举措：,围绕公司科技赋能助力高质量发展的战略举措，搭建以提升客户体验为核心的平台，提升,承保效率和服务客户的能力,目标：,实现承保前在线自助服务，促进提升销售人员签单效率，改善销售人员体验,实施计划：,四、重点工作之 智能预核保（1/3）项目名称项目概述具体,四、重点工作之,智能核保风控（,2/3,）,举措：,围绕公司科技赋能助力高质量发展的战略举措，构建数据驱动的核保系统，引入第三,方大数据服务实现风险事前自动化识别。,目标：,降低未来潜在赔付，帮助公司减少责任准备金计提，助力公司建立完善价值经营体系。,实施计划：,项目名称,项目概述,具体交付结果,时间,准备工作,资源需求,责任人,智能核保风控,通过引入第三方医疗大数据服务，优化核保流程，实现自动化识别风险，建立服务、风控一体化的核保引擎,引入第三方医疗大数据服务，结合公司系统情况，进行客户化改造后嵌入承保流程，,搭建较完善的风控流程,1.1-1.31,1.,完成项目呈批件定稿,2.,启动呈批流程,3.,与意向大数据服务商调研、洽谈,1.,项目意义、规划及步骤分解在中心内部进行了宣导、沟通，取得共识,2.,前期与两家大数据公司进行了洽谈,3.,内部拟定呈批件初稿,4.,与,IT,进行了初步沟通,IT,财务,合规,宋振华肖宁,2.11-3.31,招、投标及提交开发需求：,1.,拟定招投标文件,2.,财务、合规等审核,3.,同时与供应商沟通投标时间、准备材料及注意事项,4.,提交需求、系统开发；实现初步功能,4.1-6.30,1.,测试,2.,上线、试点,7.1-12.31,1.,监控运行情况，完善运维,2.,结合业务运行情况进行功能迭代优化,四、重点工作之 智能核保风控（2/3）举措：围绕公司科技赋,项目名称,项目概述,具体交付结果,时间,准备工作,资源需求,责任人,自动核保规则优化,搭建自动化核保评估管理系统，通过提升或优化系统评点规则，系统自动匹配再保评点，评估核保风险，减少人工繁冗的文档查询、检索等，最终达到提高自动核保通过率,自动化在线核保评估系统,1.1-3.31,前期准备阶段,1.,梳理公司现行系统规则运行情况,2.,调研市场有无成型的规则引擎服务产品,3.,与,IT,沟通初步需求,1.,分析各渠道特点，整理现行各渠道纸面规则，确定各渠道的区分划分；确定主渠道子渠道及电子渠道投保方式的规则属性,2.,整理列明系统内目前现有的各渠道执行规则，与纸面化的规则对比，确定需要完善和补缺的内容，对应到新系统需求中,3.,整理通用的及个性化的法务、监管规则,4.,整理系统各项设置维度、包括客户、产品层面的维度,5.,梳理核保外接的相关系统及各项取值维度、逻辑,6.,结合以上，整体规划设计新系统模型，归类梳理各模块内容、功能,IT,财务